英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金       招募说明书（更新）         （2024 年第 2 号）      基金经管东谈主：英大基金经管有限公司    基金托管东谈主：中国邮政储蓄银行股份有限公司 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金             招募说明书（更新）                           迫切指示   英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2020 年 6 月 8 日经中国证券监督经管委员会证监许可〔2020〕1102 号文准予公开召募。   英大基金经管有限公司（以下简称“本基金经管东谈主”或“经管东谈主”）保证本招 募说明书的内容简直、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监 会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投资 者在投老本基金前，请谨慎阅读本招募说明书，全面相识本基金居品的风险收益特 征和居品性情，充分研讨自身的风险承受才气，感性判断商场，对认购和/或申购基 金的意愿、时机、数目等投资行动作出零丁决策，获取基金投资收益，亦承担基金 投资中出现的种种风险。投老本基金可能遭受的风险包括但不限于：证券商场举座 环境激发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，多量赎回或暴跌导致的流 动性风险，投资于银行入款产生的信用风险和流动性风险，基金投资过程中产生的 操作风险，因交收失约和投资债券激发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致 的特有风险等。   本基金选定摊余成本法估值。摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发糊口 提减值准备可能导致基金份额净值着落。本基金选定买入并持有到期策略，可能损 失一定的交易收益。   本基金为如期绽放债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币商场基金，低 于羼杂型基金和股票型基金。基金经管东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自满”原则， 在投资东谈主作出投资决策后，基金运营状态与基金净值变化引致的投资风险，由投资 东谈主自行负责。   基金经管东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤奋的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金的过往事迹并不预示其改日表现。基金经管东谈主所经管的其它基金的事迹并 不组成对本基金事迹表现的保证。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金              招募说明书（更新）   投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基 金合同及基金居品府上提要。 名单进行了更新。除此之外，本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 4 月 2 日，有 关财务数据和净值表现数据截止日为 2023 年 12 月 31 日（财务数据未经审计）。本 招募说明书照旧基金托管东谈主复核。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                              招募说明书（更新） 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）                     第一部分 前言   《英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招 募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下 简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》（以下 简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运 作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息线路经管办法》（以下简称“《信息 线路办法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险经管礼貌》（以下简 称“《流动性风险经管礼貌》”）稀奇他关系礼貌以及《英大安鑫 66 个月如期绽放 债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书阐述了本基金的投资宗旨、投资策略、风险、费率、经管等与投 资东谈主投资决策关系的全部必要事项，投资者在作念出投资决策前应当仔细阅读本招募 说明书。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚假记录、误导性论说或者紧要遗漏， 并对其简直性、准确性、完整性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书所载明 的府上苦求召募的。本基金经管东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明 书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督经管委员会（以 下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律 文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同 确当事东谈主，其持有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照 《基金法》、基金合同稀奇他关系礼貌享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基 金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）                     第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金基金合同》及对基金合同的任何灵验调动和补充； 如期绽放债券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验调动和补充； 书》稀奇更新； 额发售公告》； 金居品府上提要》稀奇更新； 法解释、行政规章以稀奇他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告等； 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三 十次会议调动，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东谈主 民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改东谈主民共和国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其时常作念出的调动； 的《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其时常作念出的修 订； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 实施的，并经中国证监会 2020 年 3 月 20 日发布的《对于修改部分证券期货规章的 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息线路经管办法》及颁布机关对其时常作念 出的调动； 《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时常作念出的调动； 月 1 日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险经管礼貌》及颁布机关对 其时常作念出的调动； 的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主； 法登记并存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织； 法》及相干法律律例礼貌不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者； 券投资试点办法》（包括其时常调动）及相干法律律例礼貌，运用来自境外的东谈主民 币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称； 办理基金份额的申购、赎回、调遣、非交易过户、转托管及如期定额投资等业务； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                招募说明书（更新） 礼貌的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金经管东谈主订立了基金销售服务契约， 办理基金销售业务的机构； 资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理和结算、 代理披发红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等； 公司或接受英大基金经管有限公司托付代为办理登记业务的机构； 理的基金份额余额稀奇变动情况的账户； 办理认购、申购、赎回、调遣、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户； 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并获取中国证监会书面证据的日 期； 清理结束，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日期； 得杰出 3 个月； 放日； 期绽放的运作方式； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 日次日（含该日）起至 66 个月后的月度对日（指日期月，如该日为非作事日或无对 应日期，则顺延至下一作事日）的前一日（含该日）止的期间。本基金在禁闭期内 不办理申购与赎回等业务，也不上市交易； 五个作事日况且最长不杰出二十个作事日的期间，期间不错办理申购与赎回等业务， 绽放期的具体时间以基金经管东谈主届时公告为准。如禁闭期终局后或在绽放期内因不 可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时绽放申购与赎回等业务的，则 绽放期时间中止诡计，在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响因素铲除之日起 的下一个作事日开动，陆续诡计该绽放期时间，直至快乐绽放期的时间要求，具体 时间以基金经管东谈主届时公告为准。如出现暂停运作的情形，本基金经管东谈主有权再行 详情新绽放期的肇端时间并提前公告； 日； 范基金经管东谈主所经管的绽放式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金经管东谈主、 销售机构和投资东谈主共同遵守； 购买基金份额的行动； 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动； 定的条件，苦求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额调遣为基金经管 东谈主经管的其他基金基金份额的行动； 基金份额销售机构的操作； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金          招募说明书（更新） 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式； 请份额总额加上基金调遣中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调遣 中转入苦求份额总额后的余额）杰出上一绽放日基金总份额的 20%； 入款利息、已好意思满的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的浅近； 虑其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按现实利率法摊销，证据利息收入并 评估减值准备 购款稀奇他资产的价值总和； 和基金份额净值的过程； （以下简称礼貌报刊）及《信息线路办法》礼貌的互联网网站（以下简称礼貌网站） 等媒介。礼貌网站包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子披 露网站； 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行 如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、资产救济证券、因刊行东谈主债 务失约无法进行转让或交易的债券等； 治疗基金份额净值的方式，将基金治疗投资组合的商场冲击成安分派给现实申购、 赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的合 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新） 法权益不受毁伤并得到自制对待； 户进行处置清理，目的在于灵验阻遏并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险经管器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户； 公允价值存在紧要省略情味的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要省略情味的资产；（三）其他资产价值存在紧要省略情味的 资产； 件。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金             招募说明书（更新）                   第三部分 基金经管东谈主   一、基金经管东谈主概况   公司称号：英大基金经管有限公司   公司住所：北京市向阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201   办公地址：北京市向阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201   邮政编码：100020   法定代表东谈主：范育晖   筹商东谈主：顾诗   筹商电话：400-890-5288、010-57835666   成速即间：2012 年 8 月 17 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2012〕759 号   组织格式：有限使命公司（法东谈主独资）   注册老本：11.46 亿元东谈主民币   存续期间：无间经营   二、基金经管东谈主基本情况   英大基金经管有限公司（以下简称“英大基金”）成立于 2012 年 8 月 17 日， 注册老本金 11.46 亿元东谈主民币，是国网英大外洋控股集团有限公司的全资子公司。 英大基金依托鼓舞上风，坚持商场化发展宗旨，存身新发展阶段、贯彻新发展理念， 根植主业、服求实业、坚持动力特色、努力创造价值，积极构建限制、速率、结构、 质料、效益、安全“六统一”的新发展形状，戮力于为客户提供不凡的资产经管服 务。   公司依托高效的决策机制、专科的投研团队、严谨的风控体系，2023 年先后荣 获新浪财经致意公募 25 周年评比“最具成长后劲基金公司”，2023 东方钞票风浪 际会“年度后劲电商团队”，在 2023 金融业高质料发展大会暨第九届金融企业社会 使命论坛上，公司以“深入普惠金融，助力共同宽裕”的一系列实践获评《金融企 业社会使命蓝皮书（2022）》优秀案例等奖项。   限制 2023 年 12 月 31 日，本公司经管英大纯债债券型证券投资基金、英大早先 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金             招募说明书（更新） 申诉羼杂型发起式证券投资基金、英大现款宝货币商场基金、英大国企转变主题股 票型证券投资基金、英大活泼配置羼杂型发起式证券投资基金、英大策略优选羼杂 型证券投资基金、英大睿鑫活泼配置羼杂型证券投资基金、英大睿盛活泼配置羼杂 型证券投资基金、英大通盈纯债债券型证券投资基金、英大安惠纯债债券型证券投 资基金、英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金、英大智享债券型证券投资 基金、英大通惠多利债券型证券投资基金、英大结识增强中枢一年持有期羼杂型证 券投资基金、英大中证 ESG120 策略指数证券投资基金、英大安盈 30 天滚动持有债 券型发起式证券投资基金、英大安益中短债债券型证券投资基金、英大安悦纯债债 券型证券投资基金、英大中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金、英大通 佑纯债一年如期绽放债券型证券投资基金、英大延福养老宗旨日期 2040 三年持有期 羼杂型发起式基金中基金（FOF）、英大安旸纯债债券型证券投资基金、英大碳中庸 羼杂型证券投资基金、英大延福养老宗旨日期 2035 三年持有期羼杂型发起式基金中 基金（FOF）、英大延福养老宗旨日期 2055 三年持有期羼杂型发起式基金中基金 （FOF）、英大延福养老宗旨日期 2060 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、 英大延福养老宗旨日期 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、英大延 福养老宗旨日期 2050 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、英大安华纯债 债券型证券投资基金 29 只绽放式证券投资基金，同期，经管数十个特定客户资产投 资组合。   基金经管东谈主与鼓舞之间实行业务阻遏轨制，鼓舞并不径直参与基金财产的投资 运作。   三、主要东谈主员情况   乔发栋先生：董事长。自 2023 年 7 月 7 日起任职，研究生学历，博士学位，高 级司帐师。现任国网英大股份有限公司副总司理、党委委员。历任西北电网公司财 务部基建财务处处长，西安凯信实业发展有限公司副总司理、总司帐师、工会主席、 党委委员，西安凯信实业发展有限公司总司理、党委委员，英大外洋信赖有限使命 公司固有资产经管部主任、上海业务部总司理，英大外洋信赖有限使命公司总司理 助理兼办公室(董监办)主任、党组秘书、总司理助理兼风险遏抑部筹备组组长，英 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金              招募说明书（更新） 大外洋信赖有限使命公司副总司理、总司帐师、党委委员，国网英大股份有限公司 副总司理、党委委员兼英大汇互市业保理有限公司董事长、党支部布告，国网雄安 买卖保理有限公司推行董事，英大证券有限使命公司董事。   范育晖先生：职工董事。自 2020 年 12 月 28 日起任职，研究生学历，硕士学位。 现任英大基金经管有限公司总司理、党总支副布告。历任中国电力信赖投资有限公 司信贷部、证券部职员，天津证券营业部交易部副司理、司理，天津证券营业部副 总司理，北京证券营业部副总司理，中国电力财务有限公司债券基金部副主任、投 资银行部副主任，上海国电投资有限公司总司理，中国电力财务有限公司监察室主 任、投资银行部主任、投资经管部主任，华北分公司总司理，英大基金副总司理、 党总支委员，英大基金经管有限公司总司理、党总支副布告兼英大老本经管有限公 司推行董事、代行英大基金经管有限公司董事长职责。   张彤宇先生：董事，自 2019 年 8 月 25 日起任职，本科学历，硕士学位，高等 司帐师。现任国网英大股份有限公司董监部高等总监。历任东北电业经管局第四工 程公司财务科、东北电力集团公司财务部专项基金处、辽宁省电力公司财务部资产 资金处、国度电力公司财务部抽象处职员，国度电网公司财务部财务经管处副处长、 预算处副处长、金融资产经管部稽审处副处长、处长，国网资产经管有限公司合规 与风险处处长，英大外洋控股集团有限公司法律合规部主任、风险经管部主任，国 网英大外洋控股集团有限公司风险经管部主任、资产经管业务部主任，国网英大股 份资产经管业务部主任。   马涛先生：董事，自 2020 年 12 月 28 日起任职，研究生学历，硕士学位，高等 经济师。现任国网英大外洋控股集团有限公司资产经管业务部主任。历任渤海证券 股份有限公司研究所行业研究员、广发证券股份有限公司发展研究中心行业研究员、 国网英大外洋控股集团有限公司投资经管部司理、高等司理，筹算投资部高等司理、 主任助理，发展筹谋部主任助理，发展筹谋部（引战与上市作事办公室）副主任、 国网英大外洋控股集团有限公司投资经管部副主任、主任。   马筱琳女士：零丁董事，自 2017 年 11 月 29 日起任职，研究生学历，硕士学位， 高等经济师。历任首钢公司自动化研究所技巧贸易翻译，中国外洋贸易中心经管部 部门司理，中国外洋期货经纪有限公司外洋交易员、客户司理，中国工商银行总行 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金              招募说明书（更新） 投资银行部、投行研究中心副处长、研究发展部资深司理。在银监会律例部借调期 间，从事我国资产证券化律例轨制的研究，参与完成我国首个资产证券化试点律例 的编制与发布等相干作事。   贺强先生：零丁董事，自 2020 年 12 月 28 日起任职，本科学历，学士学位，教 授。现任中央财经大学金融学院训导、证券期货研究所长处。永远从事金融与证券 的教学和研究作事，具有深厚的金融表面功底和丰富的老本商场实践教诲。先后发 表论文、论著 500 余篇，国度级、省部级与其他课题 20 余项，出版专著、课本 50 余部。参与了世界东谈主大财经委《证券法》《基金法》的草拟与修改作事。   宋国良先生：零丁董事，自 2020 年 12 月 28 日起任职，研究生学历，经济学博 士。现任对外经济贸易大学金融学院训导、对外经济贸易大学金融居品与投资研究 中心主任。曾任司法部中国讼师事务中心讼师，瑞士信贷第一波士顿投资银行中国 业务副总裁，中国金融学院副训导等职务。   松芙蓉女士：监事会主席，自 2020 年 12 月 28 日起任职，本科学历，学士学位， 正高等司帐师。现任国网英大外洋控股集团有限公司总司帐师、党委委员。历任贵 州省电力建树第一工程公司财务部出纳、核算主管，贵州省电力公司财务资产部资 金、电价主管；贵州省贵阳市北供电局电费室主任，长安保障经纪有限公司财务部 财务主管；国度电网东谈主寿保障公司筹备组财务司帐小组组员；英大泰和东谈主寿保障股 份有限公司财务司帐部财务经管处处长、财务司帐部主任助理；英大外洋控股集团 有限公司财务资产部职员、主任助理，国网英大外洋控股集团有限公司财务资产部 主任助理、审计部主任助理、审计部副主任、审计部主任、风险经管部主任，国网 英大外洋控股集团有限公司副总审计师兼审计部、风险经管部主任等职务。   李婷女士：职工监事，自 2020 年 12 月 28 日起任职，研究生学历，硕士学位。 现任英大基金经管有限公司基金运营部总司理。曾任职英大证券筹算财务部预算管 理、司帐核算，英大基金运营部资金清理、TA、基金司帐，抽象经管部财务负责东谈主、 副总司理兼财务负责东谈主、副总司理，基金运营部副总司理、总司理、风险经管部总 司理等职务。   李莉女士：职工监事，自 2022 年 8 月 3 日起任职，本科学历，学士学位。现任 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金             招募说明书（更新） 英大基金经管有限公司东谈主力资源部副主任。曾任武汉吉隆过滤集团商场部商场内政、 主管，泰康东谈主寿湖北分公司营销服务部代理东谈主、业务主任、兼职讲师，泰康东谈主寿总 公司职工福利筹算行状部职场营销组长，泰康养老总公司东谈主力资源部培训经管、招 聘、职工关系、薪酬福利，英大财险北京分公司东谈主事行政部薪酬福利、绩效探员、 东谈主资板块负责东谈主，英大基金经管有限公司抽象经管部（董监办）薪酬绩效、主任助 理、东谈主力资源部主任助理等职务。   范育晖先生：总司理，自 2020 年 1 月 7 日起任职，研究生学历，硕士学位。兼 任英大基金经管有限公司职工董事、党总支副布告。历任中国电力信赖投资有限公 司信贷部、证券部职员，天津证券营业部交易部副司理、司理，天津证券营业部副 总司理，北京证券营业部副总司理，中国电力财务有限公司债券基金部副司理、投 资银行部副主任，上海国电投资有限公司总司理，中国电力财务有限公司监察室主 任、投资银行部主任、投资经管部主任，华北分公司总司理，英大基金副总司理、 党总支委员，英大基金经管有限公司总司理、党总支副布告兼英大老本经管有限公 司推行董事，代行英大基金经管有限公司董事长职责。   岳喜伟先生：副总司理，自 2020 年 12 月 8 日起任职，研究生学历，博士学位。 现兼任英大基金经管有限公司财务负责东谈主、党总支委员。历任中共山东省委党校《信 息与府上》剪辑部剪辑，国度电网公司金融资产经管部合规与风险处四级职员，国 网资产经管有限公司合规与风险处四级职员，英大外洋控股集团有限公司风险经管 部四级职员，国网英大外洋控股集团有限公司风险经管部高等司理、风险经管部总 监、风险经管部主任助理、审计部主任助理、审计部副主任，英大基金经管有限公 司总司理助理兼财务总监，英大基金经管有限公司总司理助理兼财务总监、居品市 场部总司理、工会主席，英大基金经管有限公司副总司理兼财务负责东谈主、居品商场 部总司理、工会主席。   张大铮先生：副总司理，自 2020 年 12 月 8 日起任职，研究生学历，硕士学位。 现兼任英大基金经管有限公司党总支委员、基金司理。历任中银外洋证券有限使命 公司高中分析员，中国外洋金融有限公司固定收益部副总司理、资产经管部副总经 理，摩根士丹利华鑫基金经管有限公司助理总司理、固定收益投资部总监，民生基 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金             招募说明书（更新） 金经管有限公司（筹）副总裁，英大基金经管有限公司总司理助理（投资总监）兼 固定收益部总司理、基金司理，英大基金经管有限公司副总司理兼固定收益部总经 理、基金司理。   党晶先生：副总司理，自 2022 年 3 月 11 日起任职，研究生学历，博士学位。 现兼任英大基金经管有限公司党总支委员、北京分公司总司理、深圳分公司总司理， 北京英大老本经管有限公司推行董事。历任国网资产经管有限公司发展筹谋部职员， 国网英大外洋控股集团有限公司投资经管部高等主管、司理，深圳英大老本经管有 限公司动力及军工部副总司理（主办作事）、总司理，英大基金经管有限公司互联 网金融部、销售服务部、机构业务部（电买卖务部）、专户投资部总司理，北京英 大老本经管有限公司总司理，英大基金经管有限公司总司理助理兼机构业务部总经 理、总司理助理、总司理助理兼渠谈业务部总司理、总司理助理，代行北京英大资 本经管有限公司总司理职责、代行合规负责东谈主职责。   刘康喜先生：督察长。自 2019 年 10 月 14 日起任职，研究生学历，硕士学位。 现兼任英大基金经管有限公司党总支委员、北京英大老本经管有限公司监事。曾任 职于中共北京市怀柔区纪委、监察局，北京市法律救援中心，中国证监会北京监管 局，英大基金经管有限公司监察稽核部副总司理（主办作事）、监察稽核部总司理、 督察长兼监察稽核部总司理。   张大铮先生，硕士学位，研究生学历。历任中银外洋证券有限使命公司高中分 析员，中国外洋金融有限公司固定收益部副总司理、资产经管部副总司理，摩根士 丹利华鑫基金经管有限公司助理总司理、固定收益投资部总监，民生基金经管有限 公司（筹）副总裁。2019 年 5 月加入英大基金经管有限公司，历任公司总司理助理 （投资总监）兼固定收益部总司理、基金司理。现任公司副总司理、基金司理，管 理英大纯债债券型证券投资基金、英大活泼配置羼杂型发起式证券投资基金、英大 策略优选羼杂型证券投资基金、英大通盈纯债债券型证券投资基金、英大安惠纯债 债券型证券投资基金、英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金、英大智享债 券型证券投资基金和英大结识增强中枢一年持有期羼杂型证券投资基金。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                招募说明书（更新）    韩坪先生：研究生学历，硕士学位。历任中泰证券股份有限公司研究所固定收 益分析师，正直证券股份有限公司研究所固定收益分析师。2020 年 12 月加入英大 基金经管有限公司，历任公司固定收益部研究员、研究发展部研究员、固定收益部 基金司理助理。现任公司固定收益部基金司理，经管英大安惠纯债债券型证券投资 基金、英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金、英大通惠多利债券型证券投 资基金、英大通佑纯债一年如期绽放债券型证券投资基金。    本基金历任基金司理情况：易祺坤先生，经管时间为 2020 年 9 月 24 日至 2024 年 12 月 16 日。    公司的公募基金固收业务投资决策委员会成员姓名及职务如下：    主任委员：张大铮    一般委员：党 晶、刘家睿、孙莹贺、董大鹏、石茜虹    秘    书：赵济民    上述东谈主员之间无嫡支属关系。    四、基金经管东谈主的权利和义务    根据《基金法》、《运作办法》稀奇他关系法律律例，基金经管东谈主的权利包括 但不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》零丁运用并管 理基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律律例礼貌或中国证监会批准的 其他用度；    （4）在法律律例和《基金合同》礼貌的领域内治疗本基金的认购费、申购费、 赎回费等其他用度，或在对现存基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下变 更收费方式；    （5）销售基金份额；    （6）按照礼貌召集基金份额持有东谈主大会； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新）   （7）依据《基金合同》及关系法律礼貌监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违 反了《基金合同》及国度关系法律礼貌，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资者的利益；   （8）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （9）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处理；   （10）担任或托付其他允洽条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》礼貌的用度；   （11）依据《基金合同》及关系法律礼貌决定基金收益的分派决议；   （12）在《基金合同》约定的领域内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；   （13）依照法律律例为基金的利益对被投资公司利用鼓舞权利，为基金的利益 利用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （14）在条件允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （15）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益利用诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （16）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （17）在允洽关系法律、律例的前提下，制订和治疗关系基金认购、申购、赎 回、调遣和非交易过户的业务法则；   （18）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、《运作办法》稀奇他关系法律律例，基金经管东谈主的义务包括 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以憨厚信用、严慎勤奋的原则经管和运用基 金财产；   （4）配备充足的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新） 营方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保证 所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产相互零丁，对所经管的不同基金分别经管， 分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》稀奇他关系礼貌外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选定允洽合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法 允洽《基金合同》等法律文献的礼貌，按关系礼貌诡计并公告基金净值信息，详情 基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度、中期和年度基金申诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》稀奇他关系礼貌，履行信息线路及 申诉义务；   （12）保守基金买卖神秘，不露出基金投资筹算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》稀奇他关系礼貌另有礼貌外，在基金信息公开线路前应予逃避，不向 他东谈主露出，但照章向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专科照拂人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决议，实时向基金份额持有东谈主 分派基金收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》稀奇他关系礼貌召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按礼貌保存基金财产经管业务步履的司帐账册、报表、记录和其他相干 府上 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在礼貌时间发出，况且保 证投资者简略按照《基金合同》礼貌的时间和方式，随时查阅到与基金关系的公开 府上，并在支付合理成本的条件下得到关系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金          招募说明书（更新） 现和分派；   （19）濒临赶走、照章被取销或者被照章宣告破产时，实时申诉中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金 托管东谈主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关系基金 事务的行动承担使命；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益利用诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行生 效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金 召募期终局后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）推行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   五、基金经管东谈主承诺 健全的里面遏抑轨制，选定灵验措施，败北违反《中华东谈主民共和国证券法》行动的 发生； 的行动，并承诺建立健全的里面风险遏抑轨制，选定灵验措施，败北下列行动的发 生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）将基金用于下列投资或者步履：   运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主稀奇控股鼓舞、现实遏抑东谈主或者与 其有其他紧要是非关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交易的，应当允洽基金的投资宗旨和投资策略，遵照基金份额持有东谈主利益优 先的原则，小心利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制合理 价钱推行。相干交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给予线路。重 大关联交易应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。 基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主履行 允洽法子后，本基金投资不再受相干限制或按变更后的礼貌推行。 关法律、律例及行业范例，憨厚信用、勤奋尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违纪经营；   （2）违反基金合同或托管契约；   （3）有利毁伤基金份额持有东谈主或其他基金相干机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论；   （5）拒却、干预、阻截或严重影响中国证监会照章监管；   （6）大意背负、顿然权柄；   （7）露出在职职期间瞻念察的关系证券、基金的买卖神秘、尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资筹算等信息； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金          招募说明书（更新）   （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，径直或盘曲进行其他股票投资；   （9）协助、接受托付或以其他任何格式为其他组织或个东谈主进行证券交易；   （10）违反证券交易局面业务法则，利用对敲、倒仓等妙技把持商场价钱，扰 乱商场顺次；   （11）贬损同行，以提高我方；   （12）在公开信息线路和告白中有利含有虚假、误导、诓骗因素；   （13）以不梗直妙技谋求业务发展；   （14）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （15）其他法律、行政律例退却的行动。   （1）依照关系法律、律例和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额持有 东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   （3）不露出在职职期间瞻念察的关系证券、基金的买卖神秘以及尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资筹算等信息；   （4）不以任何格式为其他组织或个东谈主进行证券交易。   六、基金经管东谈主的风险经管和里面遏抑体系   （1）确保正当合规经营；   （2）小心和化解风险；   （3）提高经营效率；   （4）保护投资者和鼓舞的正当权益。   （1）建立健全公司组织架构；   （2）缔造监察稽核功能的泰斗性和零丁性；   （3）加强内控培训，培养全体职工的风险经管相识和监察文化；   （4）制定职工行动范例和规律法子；   （5）建立岗亭分离轨制； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新）   （6）建立危境处理和灾祸规复筹算。   （1）全面性原则：公司风险经管必须诡秘公司的通盘部门和岗亭，渗入各项业 务过程和业务要领；   （2）零丁性原则：公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对零丁，公司基金 财产、自有资产、其他资产的运作应当分离；   （3）相互制约原则：公司及各部门在里面组织结构的联想上要形成一种相互制 约机制，建立不同岗亭之间的制衡体系；   （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险经管筹划体系，使风险经管更具 客不雅性和操作性；   （5）防火墙原则：基金财产、公司自有资产、其他资产的运作应当严格分开并 零丁核算。   I、里面遏抑的组织架构   （1）董事会风险经管与审计委员会：负责对公司基金业务运作的正当性、合规 性进行查验和评估；实时发现公司经营过程中存在的问题及不范例的行动和事项， 按照公司轨则的礼貌给予记录、评估及申诉；对公司监察稽核轨制的灵验性进行评 价；监督公司的财务状态，审查公司的财务报表，评估公司的财务表现，保证公司 的财务运作允洽法律的要乞降通行的司帐圭表；对公司风险经管轨制进行评价，草 拟公司风险经管计策，对公司风险经管轨制的实施进行查验，评估公司风险经管状 况；董事会授予的其他权柄。   （2）风险遏抑委员会：风险遏抑委员会贯彻推行公司里面风险遏抑轨制，并对 公司经营经管和运营过程中存在的风险隐患或出现的风险问题进行经管和遏抑。风 险遏抑委员会的主要职责为：听取公司运营经管各业务条线的业务陈诉，对公司各业 务条线存在的风险事项进行筹商并建议处置见识建议，带领、协长入监督各职能部 门和各业务条线开展风险遏抑作事；制订相干风险遏抑政策，审批风险遏抑迫切流 程和风险敞口经管体系，并与公司举座业务发展计策和风险承受才气相一致；识别 公司各项业务所波及的种种紧要风险，对紧要事件、紧要决策和迫切业务进程的风 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 险进行评估，制定紧要风险的处置决议；识别和评估新址品、新业务的新增风险， 并制定遏抑措施；重心暖热内控机制薄弱要领和可能给公司带来紧要损失的事件， 建议遏抑措施和处置决议；根据公司风险遏抑总体策略和各职能部门与业务单元职 责单干，组织实施风险支吾决议。   （3）投资决策委员会：投资决策委员会是公司投资经管的最高决策机构，负责 制定投资的投资宗旨、总体筹算、投资策略等紧要事项的决策，详情对基金司理/ 投资司理的授权，审批杰出基金司理/投资司理投资权限的投资筹算。投资决策委员 会由公募基金投资决策委员会和私募资产经管业务投资决策委员会组成。公募基金 投资决策委员会包括公募基金固收业务投资决策委员会、公募基金权益业务投资决 策委员会、公募基金 FOF 业务投资决策委员会，分别是公司公募基金固收业务投资 经管、公募基金权益业务投资经管、公募基金 FOF 业务投资经管的最高决策机构。 私募资产经管业务投资决策委员会是公司私募资产经管业务的最高决策机构。   （4）督察长：督察长坚持原则、零丁客不雅，以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂 起点，自制对待全体投资东谈主。督察长的主要职责为：对公司经营和经管、基金运 作遵规遵法、风险遏抑情况进行里面监控和查验；对公司各项轨制的正当合规性及 公司里面遏抑轨制的推行情况进行监控和查验；就以上监控和查验中发现的问题向 经营层通报并建议整改和处理见识；如期向董事会提交作事申诉；审核监察稽核部 的作事申诉。   （5）监察稽核部、风险经管部：监察稽核部是公司里面负责监察稽核、内控合 规、风险遏抑的部门，依照国度关系法律律例、监管精神和公司相干规章轨制所规 定的职责、权限、方法和法子零丁开展作事，负责对公司各部门和全体职工的监察 稽核作事。监察稽核部零丁于其它部门，对督察长负责，在督察长指点下进行监察 稽核作事。风险经管部门零丁于业务体系陈诉旅途，在督察长指点下进行风险遏抑 作事。风险经管部门对公司的风险遏抑承担零丁评估、监控、查验和申诉职责。风 险经管部门在其权限和职责领域内，在公司经营运作和投资经管的各个阶段、各个 方面和各个要领上负责风险遏抑作事的具体实施。   II、里面遏抑的原则   公司的里面遏抑遵照以下原则: 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新）   （1）健全性原则：里面遏抑应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东谈主员，并涵盖到决策、推行、监督、反馈等各个要领；   （2）灵验性原则：通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控法子，发达内 控轨制的灵验推行；   （3）零丁性原则：公司设立零丁的法律、监察稽核部，法律、监察稽核部保持 高度的零丁性和泰斗性，负责对公司各部门风险遏抑作事进行稽核和查验；   （4）相互制约原则：公司里面部门和岗亭的建树应当权责分明、相互制衡；   （5）成本效益原则：公司运用科学化的经营经管方法裁减运作成本，提高经济 效益，以合理的遏抑成本达到最好的里面遏抑效果。   公司制订里面遏抑轨制遵照以下原则：   （1）正当合规性原则：公司内控轨制应当允洽国度法律、律例、规章和各项规 定；   （2）全面性原则：里面遏抑轨制涵盖公司经管的各个要领，不得留有轨制上的 空缺或谬误；   （3）审慎性原则：制定里面遏抑轨制应当以审慎经营、小心和化解风险为启航 点；   （4）当令性原则：里面遏抑轨制的制定应当跟着关系法律律例的治疗和公司经 营计策、经营方针、经营理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。   III、里面风险遏抑措施   建立科学合理、遏抑严实、运行高效的里面遏抑体系和完善的里面遏抑轨制。 公司成立以来，根据中国证监会的要求，建立了科学合理的档次分明的内控组织架 构、遏抑法子和遏抑措施以及遏抑职责在内的运行高效、严实的里面遏抑体系。通 过不停地对里面遏抑轨制进行修改，公司已初步形成了较为完善的里面遏抑轨制。   建立健全了经管轨制和业务规章：公司建立了包括风险经管轨制、投资经管制 度、基金司帐轨制、信息线路轨制、监察稽核轨制、信息技巧经管轨制、公司财务 轨制等基本经管轨制以及包括岗亭建树、岗亭职责、操作进程手册在内的业务进程、 规章等，从基本经管轨制和业务进程上进行风险遏抑。   建立了岗亭分离、相互制衡的内控机制：公司在岗亭建树上选定了严格的分离 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新） 轨制，好意思满了基金投资与交易，交易与清理，公司司帐与基金司帐等业务岗亭的分 离轨制，形成了不同岗亭之间的相互制衡机制，从岗亭建树上减少和小心操作及操 守风险。   建立健全了岗亭使命制：公司通过建立健全了岗亭使命制使每位职工都能明确 我方的岗亭职责和风险经管使命。   构建风险经管系统：公司通过建立风险评估、预警、申诉和遏抑以及监督法子， 并经过允洽的遏抑进程，如期或实时对风险进行评估、预警、监督，从而证据、评 估和预警与公司经管及基金运作关系的风险，通过顺畅的申诉渠谈，对风险问题进 行层层监督、经管、遏抑，使部门和经管层实时把合手风险状态并快速作念出风险遏抑 决策。建立自动化监督遏抑系统：公司启用了电子化投资、交易系统，对投资比例 进行限制，将灵验地败北合规性运作风险和操作风险。   使用数目化的风险经管妙技：选定数目化、技巧化的风险遏抑妙技，建立数目 化的风险经管模子，以便公司实时选定灵验的措施，对风险进行散播、侧目和遏抑， 尽可能减少损失。   提供充足的培训：制定了完整的培训筹算，为通盘职工提供充足和允洽的培训， 使员器用有较高的职业水准，从培养职业化专科宽宥队伍角度遏抑职业化问题带来 的风险。   本公司承诺以上对于里面遏抑的线路简直、准确；   本公司承诺根据商场变化和公司发展不停完善里面遏抑体系和里面遏抑轨制。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）                   第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   （一）基金托管东谈主概况   称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   法定代表东谈主：刘建军   成速即间：2007 年 3 月 6 日   组织格式：股份有限公司   注册老本：923.84 亿元东谈主民币   存续期间：无间经营   批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复〔2006〕484 号   基金托管履历批文及文号：证监许可〔2009〕673 号   筹商东谈主：马强   筹商电话：010－68857221   经营领域：招揽公众入款；披发短期、中期、永远贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行 业监督经管机构等监管部门批准的其他业务。   经国务院同意并经中国银行业监督经管委员会批准，中国邮政储蓄银行有限责 任公司（成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日照章举座变更为中国邮政储 蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银 行有限使命公司全部资产、欠债、机构、业务和东谈主员，照章承担和履行原中国邮政 储蓄银行有限使命公司在关系具有法律遵守的合同或契约中的权利、义务，以及相 应的债权债务关系和法律使命。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚持服务“三农”、 服务中小企业、服务城乡住户的大型零卖买卖银行定位，阐发邮政收罗上风，强化 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                招募说明书（更新） 里面遏抑，合规妥当经营，为巨大城乡住户及企业提供优质金融服务，好意思满鼓舞价 值最大化，救济国民经济发展和社会杰出。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、居品管 理处、风险经管处、运营经管处等处室。现存职工 74 东谈主，全部职工领有大学本科以 上学历，68 名职工领有基金从业履历，具备丰富的托管服务教诲。 业监督经管委员会联合批准，获取证券投资基金托管履历，是我国第 16 家托管银行。 险资金托管履历。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的经营理念， 依托专科的托管团队、活泼的托管业务系统、范例的托管经管轨制、健全的内控体 系、运作高效的业务处理模式，为巨大基金份额持有东谈主和浩大资产经管机构提供安 全、高效、专科、全面的托管服务，并获取了互助伙伴一致好评。   限制 2023 年 12 月 31 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 377 只。至 今，中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货经营机构私募资产经管 筹算、信赖筹算、银行宽宥居品、保障资金、保障资产经管筹算、私募投资基金等 多种资产类型的托管居品体系。   二、基金托管东谈主的里面遏抑轨制   行为基金托管东谈主，中国邮政储蓄银行严格遵守国度关系托管业务的法律律例、 行业监管规章和行内关系经管礼貌，遵法经营、范例运作、严格监察，确保业务的 妥当运行，保证基金财产的安全完整，确保关系信息的简直、准确、完整、实时， 保护基金份额持有东谈主的正当权益。   中国邮政储蓄银行设有风险经管委员会，负责全行风险经管与里面遏抑作事， 对托管业务风险遏抑作事进行查验带领。托管业务部专门建树里面风险遏抑处室， 配备专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管作事，具有零丁利用监督稽核的工 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 作权柄和才气。   托管业务部具备系统、完善的轨制遏抑体系，建立了经管轨制、遏抑轨制、岗 位职责、业务操作进程，不错保证托管业务的范例操作缓和利进行；业务东谈主员具备 从业履历；业务经管严格实行复核、审核、查验轨制，授权作事实行衔尾遏抑，业 务钤记按规程督察、存放、使用，账户府上严格督察，制约机制严格灵验；业务操 作区专门建树，禁闭经管，实施音像监控；业务信息由专职信息线路东谈主员负责，防 止泄密；业求好意思满自动化操作，败北东谈主为事故的发生，技巧系统完整、零丁。   三、基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和法子   依照《基金法》稀奇配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 严格按照现行法律律例以及基金合同礼貌，对基金经管东谈主运作基金的投资比例、投 资领域、投资组合等情况进行监督，对造孽违游记动实时给予风险指示，要求其限 期纠正，同期申诉中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清理和核算服 务要领中，对基金经管东谈主发送的投资指示、基金经管东谈主对各基金用度的提取与开支 情况进行查验监督。   （1）每作事日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例遏抑筹划进行 例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金经管东谈主发出版面文告，与基金管 理东谈主进行情况核实，督促其纠正，并实时申诉中国证监会。   （2）收到基金经管东谈主的划款指示后，对波及各基金的投资领域、投资对象及交 易敌手等内容进行正当合规性监督。   （3）通过技巧或非技玄机技发现基金涉嫌违纪交易，电话或书面要求经管东谈主进 行解释或举证，要求限期纠正，并实时申诉中国证监会。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金             招募说明书（更新）                   第五部分 相干服务机构   一、基金份额发售机构   称号：英大基金经管有限公司   公司住所：北京市向阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201   办公地址：北京市向阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201   邮政编码：100020   法定代表东谈主：范育晖   成速即间：2012 年 8 月 17 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2012〕759 号   组织格式：有限使命公司（法东谈主独资）   注册老本：11.46 亿元东谈主民币   存续期间：无间经营   电话：（010）57835666，400-890-5288   传真：（010）59112222   筹商东谈主：顾诗   网址：www.ydamc.com   （1）英大证券有限使命公司   注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层   法定代表东谈主：段光明   客户服务电话：4000188688   网址：www.ydsc.com.cn   （2）中信证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场(二期)北座   法定代表东谈主：张佑君   客户服务电话：95548 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                招募说明书（更新）    网址：www.citics.com    （3）中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    法定代表东谈主：王常青    客户服务电话：95587    网址：www.csc108.com    （4）招商证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一都 111 号    法定代表东谈主：霍达    客户服务电话：95565    网址：www.cmschina.com.cn    （5）开源证券股份有限公司    注册地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层    法定代表东谈主：李刚    客户服务电话：95325    网址：www.kysec.cn    （6）中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层    法定代表东谈主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826    网址：citicsf.com/e-futures    （7）中信证券（山东）有限使命公司    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    法定代表东谈主：肖海峰    客户服务电话：95548    网址：www.sd.citics.com    （8）中信证券华南股份有限公司 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   注册地址：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01），1001 室   法定代表东谈主：陈可可   客户服务电话：（020）95396   网址：www.gzs.com.cn   （9）宁波银行股份有限公司   注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表东谈主：陆华裕   客户服务电话：96674   网址：www.nbcb.com.cn   （10）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   法定代表东谈主：王珺   客户服务电话：4000-766-123   网址：www.fund123.cn   （11）上海天天基金销售有限公司   注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 楼二层   法定代表东谈主：其实   客户服务电话：400-181-8188   网址：fund.eastmoney.com   （12）民商基金销售（上海）有限公司   注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室   法定代表东谈主：贲慧琴   客户服务电话：021-50206003   网址：www.msftec.com   （13）宜信普泽（北京）基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区开国路 118 号 24 层 2405、2406   法定代表东谈主：胡雄征   客户服务电话：400-609-9200 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）     网址：www.yixinfund.com     （14）北京新浪仓石基金销售有限公司     注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地块 新浪总部科研楼 5 层 518 室     法定代表东谈主：李柳娜     客户服务电话：86-010-62675369     网址：www.xincai.com     （15）北京度小满基金销售有限公司     注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室     法定代表东谈主：许冬亮     客户服务电话：95055     网址：www.duxiaoman.com     （16）上海利得基金销售有限公司     注册地址：中国（上海）目田贸易测验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室     法定代表东谈主：李兴春     客户服务电话：400-032-5885     网址：www.leadfund.com.cn     （17）北京创金启富基金销售有限公司     注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室     法定代表东谈主：梁蓉     客户服务电话：010-66154828     网址：www.5irich.com     （18）嘉实钞票经管有限公司     注册地址：海南省三亚市海角区三亚湾路外洋客运港区外洋养生度假中心货仓 B 座（2＃楼）27 楼 2714 室     法定代表东谈主：张峰     客户服务电话：400-021-8850 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金               招募说明书（更新）   网址：www.harvestwm.cn   （19）北京中植基金销售有限公司   注册地址：北京市北京经济技巧开辟区宏达北路 10 号五层 5122 室   法定代表东谈主：武建华   客户服务电话：400-8180-888   网址：www.chtfund.com   （20）一都钞票（深圳）基金销售有限公司   注册地址深圳市前海深港互助区南山街谈兴海正途 3046 号香江金融大厦 2111   法定代表东谈主：吴雪秀   客户服务电话：400-001-1566   网址：www.yilucaifu.com   （21）东方钞票证券股份有限公司   注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区外洋总部城 10 栋楼   法定代表东谈主：戴彦   客服电话：95357   公司网站：www.18.cn   （22）上海基煜基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元   法定代表东谈主：王翔   客户服务电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （23）中国东谈主寿保障股份有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 16 号   法定代表东谈主：白涛   客户服务电话：010-63633333   网址：www.e-chinalife.com   （24）诺亚正行基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                招募说明书（更新）   法定代表东谈主：吴卫国   客户服务电话：021-80358000   网址：www.noah-fund.com   （25）泰信钞票基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206   法定代表东谈主：彭浩   客户服务电话：400-004-8821   网址：www.taixincf.com   （26）吉祥银行股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   法定代表东谈主：谢永林   客户服务电话：0755-22168838   网址：bank.pingan.com   （27）和讯信息科技有限公司   注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室   法定代表东谈主：章知方   客户服务电话：400-920-0022   网址：www.hexun.com   （28）珠海盈米基金销售有限公司   注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491   法定代表东谈主：肖雯   客户服务电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn   （29）京东肯特瑞基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2   法定代表东谈主：邹保威   客户服务电话：400-0988-511/400-0888-816   网址：fund.jd.com 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金               招募说明书（更新）   （30）中国邮政储蓄银行股份有限公司（“邮你同赢”同行平台）   注册地址：北京市西城区金融大街 3 号   法定代表东谈主：刘建军   客户服务电话：010-68858872   网址：www.psbc.com   （31）浙江同花顺基金销售有限公司   注册地址：杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号   法定代表东谈主：易峥   客户服务电话：0571-88911818   网址：www.10jqka.com.cn   （32）华源证券股份有限公司   注册地址：西宁市南川工业园区创业路 108 号   法定代表东谈主：邓晖   客户服务电话：0971-6105305   网址：www.jzsec.com   （33）国金证券股份有限公司   注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号   法定代表东谈主：冉云   客户服务电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   基金经管东谈主可根据关系法律、律例的要求，遴聘允洽要求的机构代理销售本基 金，并实时公告。   （二）登记机构   称号：英大基金经管有限公司   住所：北京市向阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201   法定代表东谈主：范育晖   办公地址：北京市向阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201   电话：010-57835666，400-890-5288 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金            招募说明书（更新）   传真：010-59112222   筹商东谈主：王旭   （三）出具法律见识书的讼师事务所   称号：北京市天元讼师事务所   住所：北京市西城区丰盛巷子 28 号太平洋保障大厦 10 层   负责东谈主：朱小辉   电话：010-57763888   传真：010-57763777   承办讼师：徐伟、李晗   （四）审计基金财产的司帐师事务所   称号：毕马威华振司帐师事务所（特殊平凡合伙）   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层   负责东谈主：邹俊   电话：010-85085000   传真：010-85185111   承办注册司帐师：龚凯、张一帆 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）                   第六部分 基金的召募   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》）、《信 息线路办法》、基金合同稀奇他关系礼貌召募，并经中国证监会 2020 年 6 月 8 日证 监许可〔2020〕1102 号文准予注册。   本基金为契约型，如期绽放式债券型证券投资基金，基金的存续期为不如期。 召募期自 2020 年 7 月 20 日至 2020 年 9 月 23 日止。经毕马威华振司帐师事务所(特 殊平凡合伙)验资，按照每份基金份额面值东谈主民币 1.00 元诡计，召募期共召募 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金             招募说明书（更新）                 第七部分 基金合同的收效   一、基金合同的收效   本基金合同已于 2020 年 9 月 24 日收效。自《基金合同》收效日起，本基金管 理东谈主谨慎开动经管本基金。2021 年 4 月 16 日，本基金根据《公开召募证券投资基 金侧袋机制指引（试行）》调动《基金合同》。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限制   《基金合同》收效后，流畅 20 个作事日出现基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金经管东谈主应当在如期申诉中给予线路；连 续 60 个作事日出现前述情形的，基金经管东谈主应当在十个作事日内向中国证监会申诉 并建议处置决议，如无间运作、调遣运作方式、与其他基金合并或者远离基金合同 等，并在六个月内召开基金份额持有东谈主大会进行表决。基金暂停运作时，上述流畅 期间中断，本基金规复运作后再行开动起算。   法律律例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）              第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金经管东谈主在 招募说明书或其他相干公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或 按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽放日实时间   本基金以 66 个月为一个禁闭期。本基金的禁闭期为自《基金合同》收效之日（含 该日）起或者自每个绽放期终局之日次日（含该日）起，至 66 个月后的月度对日（指 日期月，如该日为非作事日或无对应日期，则顺延至下一作事日）的前一日（含该 日）止的期间。本基金的首个禁闭期为自基金合同收效日之日（含该日）起至基金 合同收效日所对应的 66 个月月度对日的前一日（含该日）止。下一个禁闭期为自首 个绽放期终局之日次日（含该日）起至首个绽放期终局之日次日所对应的 66 个月月 度对日的前一日（含该日）止，依此类推。本基金在禁闭期内不办理申购与赎回业 务，也不上市交易。   本基金自禁闭期终局之日的下一个作事日起进入绽放期，期间不错办理申购与 赎回业务，每个绽放期不少于五个作事日况且最长不杰出二十个作事日，绽放期的 具体时间以基金经管东谈主届时公告为准。   绽放期内申购、赎回等业务的具体法则以基金经管东谈主届时公告为准。如禁闭期 终局之后的第一个作事日因不可抗力的原因或基金合同约定的其他情形致使基金无 法按时办理基金的申购与赎回业务的，绽放期自不可抗力或基金合同约定的其他情 形影响因素铲除之日起的下一个作事日开动。如在绽放期内由于不可抗力的原因或 本合同约定的其他情形致使基金无法办理基金的申购与赎回，则绽放期时间中止计 算，在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响因素铲除之日起的下一个作事日开 始，陆续诡计该绽放期时间，直至快乐绽放期的时间要求，具体时间以基金经管东谈主 届时的公告为准。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新）   在不违反法律律例的前提下，基金经管东谈主不错对禁闭期和绽放期的建树及法则 进行治疗，并提前公告。   本基金办理基金份额的申购和赎回的绽放日为绽放期内的每个作事日。投资东谈主 在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券 交易所的平日交易日的交易时间，但基金经管东谈主根据法律律例、中国证监会的要求 或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券交易商场、证券交易所交易时间变更或其他 特殊情况，基金经管东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时间进行相应的治疗，但应在 实施日前依照《信息线路办法》的关系礼貌在礼貌媒介上公告。   除法律律例或基金合同另有约定外，本基金自每个禁闭期终局之日的下一个工 作日（含该日）起进入绽放期，开动办理申购和赎回业务。在详情申购开动与赎回 开动时间后，基金经管东谈主应在申购、赎回绽放日前依照《信息线路办法》的关系规 定在礼貌媒介上公告申购与赎回的开动时间。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者调遣。绽放期的每个绽放日内投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时间建议 申购、赎回或调遣苦求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一 绽放日基金份额申购、赎回的价钱。但在绽放期临了一个作事日交易时间终局之后 建议的相干苦求，视为无效苦求。   绽放期以及绽放日的具体业务办理时间等具体事宜见基金经管东谈主届时发布的相 关公告。   三、申购与赎回的原则 为基准进行诡计； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 赎回； 者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。 法则等在遵守基金合同和招募说明书礼貌的前提下，以各销售机构的具体礼貌为准。   基金经管东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行治疗。基金经管东谈主必 须在新法则开动实施前依照《信息线路办法》的关系礼貌在礼貌媒介上公告。   四、申购与赎回的法子   投资东谈主必须根据销售机构礼貌的法子，在绽放日的具体业务办理时间内建议申 购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购 成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎 复活效。投资者赎回苦求收效后，基金经管东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回 款项。如遇证券交易所或交易商场数据传输蔓延、通讯系统故障、银行数据交换系 统故障或其它非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能遏抑的因素影响业务处理进程时，赎 回款项顺延至上述情形铲除后的下一个作事日划往投资者银行账户。在发生多数赎 回时，款项的支付办法参照基金合同关系条目处理。   基金经管东谈主应以交易时间终局前受理灵验申购和赎回苦求确今日行为申购或赎 回苦求日（T 日），在平日情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性 进行证据。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜 台或以销售机构礼貌的其他方式查询苦求的证据情况。若申购不堪利，则申购款项 退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定成功，而仅代表销 售机构照旧给与到申购、赎回苦求。申购与赎回的证据以登记机构的证据结果为准。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金             招募说明书（更新） 对于苦求的证据情况，投资者应实时查询并妥善利用正当权利，不然如因苦求未得 到登记机构的证据而产生的后果，由投资东谈主自行承担。   在法律律例允许的领域内，本基金登记机构可根据相干业务法则，对上述业务 办理时间进行治疗，本基金经管东谈主将于开动实施前按照关系礼貌给予公告。   五、申购和赎回的数额限制   （1）投资东谈主通过基金经管东谈主网上交易系统申购时，每笔申购本基金的最低金额 为 10 元，单笔追加申购最低金额为 10 元，直销柜台每个基金账户初次申购的最低 名额为 1，000 元，单笔追加申购的最低名额为 1，000 元，已在直销中心有认购本基 金记录的投资东谈主不受初次申购最低金额的限制。现实操作中，各销售机构可根据自 己的情况治疗申购金额限制。   （2）投资东谈主可屡次申购，对单个投资东谈主累计持有基金份额不设上限限制。法律 律例、中国证监会另有礼貌的除外。   （3）对于接受申购苦求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金经管东谈主将选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，具体 礼貌请参见相干公告。   本基金不设单笔最低赎回份额限制。   基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不及   在不抗击关系法律律例和基金合同礼貌的前提下，基金经管东谈主可根据商场情况， 治疗上述第 1 至 3 项的数额限制。基金经管东谈主必须最迟在治疗实施依照《信息线路 办法》的关系礼貌在礼貌媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度稀奇用途   （一）申购用度和赎回用度   （1）本基金对申购建树级差费率，申购费率随申购金额的加多而递减，投资者 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金          招募说明书（更新） 不错屡次申购本基金，申购费率按每笔申购苦求单独诡计。本基金的申购费率表如 下：         投资者需缴纳的申购用度按申购金额的大小分辩为三档：                   申购金额       申购费率    申购费率         100 万元以下      0.40%   申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场推行、销售、 注册登记等各项用度。   （2）本基金的赎回费率表如下：          赎回费率随投资者持有基金份额的时间加多而递减：                   N＜7 日     1.50%     赎回费率                  N≥30 日       0   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金 份额时收取。坚无间持有期少于 30 日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产。   （二）申购份额和赎回金额的诡计 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金禁闭期内，基金经管东谈主应当至少 每周公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。基金经管东谈主应当在绽放期首日披 露上一禁闭期临了一个作事日的基金份额净值和基金份额累计净值。在基金绽放期 每个绽放日的次日，基金经管东谈主应通过其网站、基金份额销售机构以稀奇他媒介， 线路绽放日的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经履行允洽法子， 不错允洽蔓延诡计或公告。为幸免基金份额持有东谈主利益因基金份额净值的少量点保 留精度受到不利影响，基金经管东谈主可提高绽放期的基金份额净值的精度。   （1）基金申购份额的诡计   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的诡计方法如下：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费率的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金               招募说明书（更新） 用）   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购用度=申购金额-净申购金额   例：某投资东谈主投资 10，000 元申购本基金基金份额，对应申购费率为 0.40%，假 设申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额=10，000/（1+0.40%）=9，960.16 元   申购份额=9，960.16/1.0500=9，485.87 份   则该投资东谈主实得申购份额为 9，485.87 份。   （2）申购份额的处理方式   申购的灵验份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，灵验份额单元为份， 选定四舍五入的方法保留到少量点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）赎回金额的诡计方法如下：   赎回价钱＝赎回当日基金份额净值   赎回总额＝赎回份额×赎回价钱   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   净赎回金额＝赎回总额-赎回用度   例：某基金份额持有东谈主赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，该笔份额无间持有 期为 10 天，对应的赎回费率为 0.10%，假定赎回当日基金份额净值是 1.0500 元， 则其可得到的赎回金额为：   赎回总额=10，000×1.0500=10，500 元   赎回用度=10，500×0.10%=10.50 元   净赎回金额=10，500-10.50=10，489.50 元   即：基金份额持有东谈主赎回 10，000 份基金份额，假定赎回当日基金份额净值是   例：某基金份额持有东谈主赎回 10，000 份基金份额，该笔份额无间持有期为 5 天， 对应的赎回费率为 1.5%，假定赎回当日基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的 赎回金额为： 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金              招募说明书（更新）   赎回总额=10，000×1.0500=10，500 元   赎回用度=10，500×1.5%=157.50 元   净赎回金额=10，500-157.5=10，342.50 元   即：基金份额持有东谈主赎回 10，000 份基金份额，假定赎回当日基金份额净值是   （2）赎回金额的处理方式   赎回金额为按现实证据的灵验赎回份额乘以苦求当日基金份额净值并扣除相应 的用度（若有），诡计结果选定四舍五入的方法保留到少量点后两位，由此产生的 收益或损失察入基金财产。   （三）基金经管东谈主不错在法律律例礼貌及基金合同约定的领域内，且对基金份 额持有东谈主无本色不利影响的前提下治疗费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收 费方式实施日前依照《信息线路办法》的关系礼貌在礼貌媒介上公告。   （四）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错选定舞动订价机 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例遵摄影干法律律例以及监 管部门、自律法则的礼貌。   （五）基金经管东谈主不错在不违反法律律例礼貌及基金合同约定的情形下，且对 现存基金份额持有东谈主无本色不利影响的前提下根据商场情况制定基金促销筹算，针 对投资东谈主如期或不如期地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，按相干监管部 门要求履行必要手续后，基金经管东谈主不错允洽调低基金申购费率、赎回费率。   七、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 东谈主的申购苦求。 值。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金           招募说明书（更新） 基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 选定估值技巧仍导致公允价值存在紧要省略情味时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金经管东谈主应当暂停接受基金申购苦求。 情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法平日运行。 的比例达到或者杰出 50%，或者变相侧目 50%衔尾度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定拒却 或暂停接受投资东谈主申购苦求时，基金经管东谈主应当根据关系礼貌在礼貌媒介上刊登暂 停申购公告。如果投资东谈主的申购苦求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况铲除时，基金经管东谈主应实时规复申购业务的办理。   八、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款 项： 东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 值。 东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 选定估值技巧仍导致公允价值存在紧要省略情味时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金经管东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新）   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回 款项时，基金经管东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回苦求，基金经管东谈主 应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量 的比例分派给赎回苦求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现多数赎回情形，按基金 合同的相干条目处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受 理部分给予取销。在暂停赎回的情况铲除时，基金经管东谈主应实时规复赎回业务的办 理并公告，且绽放期按暂停赎回的期间相应顺延，直至快乐绽放期的时间要求，具 体时间以基金经管东谈主届时公告为准。   九、多数赎回的情形及处理方式   在绽放期内，若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总 数加上基金调遣中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调遣中转入申 请份额总额后的余额）杰出前一绽放日的基金总份额的 20%，即合计是发生了多数 赎回。   当基金出现多数赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合状态决定全 额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主合计有才气支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按正 常赎回法子推行。   （2）降速支付赎回款项：当基金经管东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有贫瘠或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金经管东谈主应当接受并证据通盘苦求，当日按比例办理的赎回份额不得低于前 一作事日基金总份额的 20%，其余赎回苦求不错降速支付赎回款项，降速支付的期 限不得杰出 20 个作事日，并应当在礼貌媒介公告。   （3）在绽放期内，如本基金发生多数赎回且单个绽放日内单个基金份额持有东谈主 苦求赎回的基金份额杰出前一绽放日的基金总份额的 20%时，基金经管东谈主不错对该 单个基金份额持有东谈主当日赎回苦求杰出上一绽放日基金总份额 20%以上的部分实施 宽限办理。宽限办理的赎回苦求与下一绽放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 一绽放日的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。对 于该基金份额持有东谈主苦求赎回的份额中未杰出上一绽放日基金总份额 20％的部分， 基金经管东谈主根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分宽限赎回”的约定方式与其 他基金份额持有东谈主的赎回苦求一并办理。可是，如该基金份额持有东谈主在提交赎回申 请时遴聘取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。如投资东谈主在提交 赎回苦求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。因部分宽限 赎回导致宽限办理期限杰出绽放期的，绽放期不错相应延长并提前公告，但绽放期 最长不可杰出 20 个作事日，延长的绽放期内不办理申购亦不接受新的赎回苦求。   （4）暂停赎回：流畅 2 日以上（含本数）发生多数赎回，如基金经管东谈主合计有 必要，可暂停接受基金的赎回苦求；照旧接受的赎回苦求不错降速支付赎回款项， 但不得杰出 20 个作事日，并应当在礼貌媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并宽限办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书礼貌的其他方式在 3 个交易日内文告基金份额持有东谈主，说明关系处理方法， 并 2 日内在礼貌媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 在礼貌媒介上刊登暂停公告。 上刊登再行绽放申购或赎回的公告；也不错根据现实情况在暂停公告中明确再行开 放申购或赎回的时间，届时不再另行发布再行绽放的公告。 期与绽放期运作方式调遣引起的暂停或规复申购与赎回的情形。   十一、基金调遣   基金经管东谈主不错根据相干法律律例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基金 经管东谈主经管的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费，相干规 则由基金经管东谈主届时根据相干法律律例及基金合同的礼貌制定并公告，并提前见告 基金托管东谈主与相干机构。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新）   十二、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制推行等情形而 产生的非交易过户以及登记机构认同、允洽法律律例的其它非交易过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制推行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主办有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的相干府上，对于允洽条件的非交易过户苦求按基金登记机构的礼貌办 理，并按基金登记机构礼貌的圭表收费。   十三、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照礼貌的圭表收取转托管费。   十四、如期定额投资筹算   基金经管东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资筹算，具体法则由基金经管东谈主另行 礼貌。投资东谈主在办理如期定额投资筹算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金经管东谈主在相干公告或更新的招募说明书中所礼貌的如期定额投资计 划最低申购金额。   十五、基金的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、允洽法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益一并冻结，但被冻结的部分份额仍然参与收益分派与支付。法律 律例或监管部门另有礼貌的除外。   十六、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”章节的礼貌或届时发布的相干公告。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）                   第九部分 基金的投资   一、投资宗旨   本基金禁闭期内选定买并入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限） 不杰出基金剩余禁闭期的固定收益类器用，力求为投资者创造永远稳固的投资申诉。   二、投资领域   本基金的投资领域为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、金融债、企业债、公司债、央行单子、中期单子、短期融资券、超 短期融资券、次级债、方位政府债、可分离交易可转债的纯债部分）、资产救济证 券、债券回购、银行入款（包括契约入款、如期入款稀奇他银行入款）、同行存单、 货币商场器用以及经中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须允洽中国证监 会的相干礼貌。   本基金不投资于股票，也不投资于可调遣债券（可分离交易可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行允洽程 序后，不错将其纳入投资领域。   本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，应绽放期流动性需要，为 保护持有东谈主利益，本基金绽放期开动前 3 个月、绽放期以及绽放期终局后的 3 个月 内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。绽放期内，本基金保持不低于 基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，禁闭期内不受上述 5% 的限制，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律律例或监管机构以后变更投资品种的投资比例名额，基金经管东谈主在履行 允洽法子后，不错治疗上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   （1）持有到期策略   本基金以禁闭期为周期进行投资运作。在禁闭期内，本基金严格选定买入并持 有到期投资策略构建投资组合，所投资的金融资产以收取合同现款流量为目的并持 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新） 有到期。本基金资产投资于到期日（或回售期限）在禁闭期终局之前的债券类资产、 债券回购和银行入款等金融器用，力求基金资产在绽放前可总计变现。   本基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前，详情利用回售权或持有至 到期的时间；债券到期日晚于禁闭运作期到期日的，基金经管东谈主应当利用回售权而 不得持有至到期日。   基金经管东谈主不错基于持有东谈主利益优先原则，在不违反《企业司帐准则》的前提 下，对尚未到期的固定收益类品种进行处置。   （2）资产配置策略   本基金依据宏不雅经济运行数据、货币政策、财政政策、以及债券商场收益特征， 分析判断商场利率水平变动趋势，并预计下一阶段的利率水平，结合种种别资产的 收益性、风险性和流动性特征，详情该禁闭期内信用债、金融债、国债和债券回购 等的投资比例。   （3）信用债券投资策略   本基金由于选定买入并持有的投资策略，在债券投资上持有剩余期限（或回售 期限）不杰出基金剩余禁闭期的债券品种。同期，本基金将根据宏不雅经济运行状态、 行业发展周期、刊行东谈主公司所在行业发展以及公司治理、财务状态等因素，进一步 结合债券刊行具体条目抽象评估信用风险及信用风险溢价，在灵验遏抑组合信用风 险的基础上，中式具备相对价值的个券进行投资。本基金将投资于信用级别评级为 AA 及以上的信用债券品种。在禁闭期内，如本基金持有债券的信用状态严重恶化， 以至出现失约风险，进而影响本基金的持有到期投资的策略，本基金将对该债券进 行处置。   （4）杠杆投资策略   本基金将在研讨债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在 风险可控以及法律律例允许的领域内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。   本基金将在禁闭期内进行杠杆投资，杠杆放大部分仍投资于剩余期限（或回售 期限）不杰出基金剩余禁闭期的固定收益类器用，并选定买入持有到期投资策略。 同期选定滚动回购的方式来接济杠杆，因此欠债的资金成本存在一定波动性。   （5）现款经管策略 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   禁闭期内，本基金在组合构建完成之前将根据商场环境对组合的现款头寸进行 经管，遴聘到期日（或回售日）在建仓期终局之前的债券、债券回购、银行入款、 同行存单、货币商场器用等进行投资，并选定持有到期策略。   由于在建仓期本基金的债券投资难以作念到与禁闭期剩余期限齐备匹配，因此可 能存在部分债券在禁闭期终局前到期兑付本息的情形。另一方面，本基金持有债券 的付息也将加多基金的现款头寸。对于现款头寸，本基金将根据届时的商场环境和 禁闭期剩余期限，遴聘到期日（或回售期限）在禁闭期终局之前的债券、回购或银 行入款进行再投资或进行基金现款分成。   （6）资产救济证券投资策略   本基金将重心对商场利率、刊行条目、救济资产的组成及质料、提前偿还率、 风险补偿收益和商场流动性等影响资产救济证券价值的因素进行分析，并辅助选定 蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估资产救济证券的相对投资价值并作念出相应的 投资决策。   绽放期内，基金限制将跟着投资东谈主对本基金份额的申购与赎回而不停变化。因 此本基金在绽放期将保持资产允洽的流动性，以应付其时商场条件下的赎回要求， 并裁减资产的流动性风险，作念好流动性经管。   四、投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）在禁闭期内，本基金投资的种种金融器用的到期日（或回售日）不得晚于 该禁闭期的临了一日；   （2）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每个绽放期开 始前 3 个月、绽放期以及绽放期终局后的 3 个月内，本基金的债券资产的投资比例 可不受上述比例限制；   （3）在绽放期内，本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值 5％的现款 或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应 收申购款等。在禁闭期内，本基金不受上述 5%的限制； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金           招募说明书（更新）   （4）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不杰出基金资产净值的 10％；   （5）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不杰出该证券的   （6）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产救济证券的比例，不得杰出基金 资产净值的 10％；   （7）本基金持有的全部资产救济证券，其市值不得杰出基金资产净值的 20％；   （8）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产救济证券的比例，不得杰出该 资产救济证券限制的 10％；   （9）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产救济证 券，不得杰出其种种资产救济证券臆度限制的 10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产救济证券。 基金持有资产救济证券期间，如果其信用品级下降、不再允洽投资圭表，应在评级 申诉密布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （11）本基金进入世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得杰出基金 资产净值的 40%，进入世界银行间同行商场进行债券回购的最永远限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资领域保持 一致；   （13）在绽放期内，本基金资产总值不杰出基金资产净值的 140%；在禁闭期内， 本基金资产总值不杰出基金资产净值的 200%；   （14）在绽放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆度不得杰出本 基金资产净值的 15%；因证券商场波动、基金限制变动等基金经管东谈主之外的因素致 使基金不允洽该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（1）、（3）、（10）、（12）、（14）情形之外，因证券商场波动、 证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金投资比例不允洽 上述礼貌投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个交易日内进行治疗，但中国证监会规 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 定的特殊情形除外。法律律例另有礼貌的，从其礼貌。   基金经管东谈主应当自每个禁闭期开动后的 6 个月内使基金的投资组合比例允洽基 金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资领域、投资策略应当允洽基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起开动。   法律律例或监管部门取消或治疗上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履 行允洽法子后，则本基金投资不再受相干限制或按治疗后的礼貌推行。   为发达基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违反礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、把持证券交易价钱稀奇他不梗直的证券交易步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会礼貌退却的其他步履。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主稀奇控股鼓舞、现实控 制东谈主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联交易的，应当允洽基金的投资宗旨和投资策略，遵照基金份额持有 东谈主利益优先原则，小心利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱推行。相干交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给予披 露。紧要关联交易应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事 通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主履行 允洽法子后，本基金投资不再受相干限制或按变更后的礼貌推行。   五、事迹相比基准   在每个禁闭期，本基金的事迹相比基准为该禁闭期肇端日中国东谈主民银行公布的 三年期如期入款利率（税后）+1.25%。   本基金以每个禁闭期为周期进行投资运作，每个禁闭期为 66 个月，禁闭期期间 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金          招募说明书（更新） 投资者无法进行基金份额申购与赎回。因此，3 年期如期入款利率加 1.25%行为本基 金的事迹相比基准允洽居品性情，简略使本基金投资东谈主感性判断本基金居品的风险 收益特征和流动性特征，合理揣度本基金的事迹表现。   三年期如期入款利率选定每个禁闭期肇端日中国东谈主民银行公布的金融机构东谈主民 币三年期入款基准利率。   如果上述事迹相比基准变改称号或住手发布，或者法律律例发生变化，或者有 其他代表性更强、更科学客不雅的事迹相比基准适用于本基金时，本基金经管东谈主可依 据发达投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致，并按照监管部门要求履 行允洽法子后变更事迹相比基准并实时公告。   六、风险收益特征   本基金为如期绽放债券型基金，其预期风险和预期收益率低于股票型基金和混 合型基金，高于货币商场基金。   七、基金经管东谈主代表基金利用相干权利的处理原则及方法 有东谈主的利益； 取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计划司帐师事务所 见识后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法子、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规 定。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）     九、基金的投资组合申诉     本投资组合申诉所载数据限制 2023 年 12 月 31 日（财务数据未经审计，取自本 基金 2023 年四季度申诉）。 序                                       占基金总资产的比例            形貌             金额（元） 号                                          （%）     其中：股票                           -               -     其中：债券           10，889，232，557.82          100.00     资产救济证券                          -               -     其中：买断式回购的买入返                                     -               -     售金融资产     银行入款和结算备付金合     计     本基金不投资股票。     本基金不投资股票。     本基金不投资股票。 序                                       占基金资产净值比例            债券品种           摊余成本（元） 号                                          （％）  英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）       其中：政策性金融债       10，889，232，557.82 135.58                                                     占基金资产净值 序号    债券代码      债券称号     数目（张）       摊余成本（元）                                                      比例（％）  投资明细       本基金本申诉期末未持有资产救济证券。  细       本基金本申诉期末未持有贵金属。       本基金本申诉期末未持有权证。       本基金本申诉期末无国债期货投资。       本基金申诉期内未参与国债期货投资，申诉期末无国债期货持仓。       本基金本申诉期末无国债期货投资。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金             招募说明书（更新） 或在申诉编制日前一年内受到公开批驳、处罚的情形   经查询上海证券交易所、深圳证券交易所、中国货币网等公开信息线路平台， 本基金投资的前十名证券的刊行主体本期，除以下情形外，未出现被监管部门立案 访问，或在本申诉编制日前一年内受到公开批驳、处罚的情形。 嫌违纪被交易商协会开展自律访问。 业务和货币商场业务中，以不梗直方式影响商场价钱被交易商协会开展自律访问。   对于尚在访问中事项，基金经管东谈主将在访问结果公布后进一步评估其影响。   本基金不投资于股票。   本基金本申诉期末未持有其他资产。   本基金本申诉期末未持有处于转股期的可调遣债券。   本基金不投资于股票。   由于四舍五入的原因，分项之和与臆度项之间可能存在尾差。   英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                                     招募说明书（更新）                            第十部分 基金的事迹       基金经管东谈主承诺以恪尽责守、憨厚信用、勤奋尽责的原则经管和运用基金财产，   但不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其   改日表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。       本基金合同收效日为 2020 年 9 月 24 日，基金合同收效以来（限制 2023 年 12   月 31 日）的投资事迹及同期基准的相比如下表所示：                                                       事迹相比                                 净值增长         事迹相比                        净值增                            基准收益        阶段                       率圭表差         基准收益             ①－③      ②－④                        长率①                            率圭表差                                   ②           率③                                                         ④       注：同期事迹相比基准为该禁闭期肇端日中国东谈主民银行公布的三年期如期入款   利率（税后）+1.25% 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新）                  第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以稀奇他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相干法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以稀奇他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的督察和责罚   本基金财产零丁于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主督察。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和《基金合同》的礼貌责罚外，基金财产不得被责罚。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章赶走、被照章取销或者被照章宣告破产等原因 进行清理的，基金财产不属于其清理财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制推行。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金          招募说明书（更新）                第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交易局面的交易日以及国度法律律例礼貌 需要对外线路基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、资产救济证券、其他投资等资 产及欠债。   三、估值方法   本基金按以下方式进行估值： 契约利率并研讨其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按现实利率法进行摊销， 证据利息收入并评估减值准备。本基金不选定商场利率和上市交易的债券和单子的 市价诡计基金资产净值。 有客不雅字据标明其发生减值的，应当计提资产减值准备。减值准备按照第三方估值 机构提供的估值数据计提。 理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。为最 大限定保护持有东谈主利益，基金经管东谈主可选定的风险遏抑妙技包括但不限于：处置信 用风险显耀加多的固定收益品种、实时评估和计提固定收益品种减值损失、禁闭期 到期后暂停进入下一绽放期和绽放期内改按公允价值诡计基金份额净值等。 基金估值的自制性。 家最新礼貌估值。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金            招募说明书（更新）   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、法子 及相干法律律例的礼貌或者未能充分发达基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商处置。   根据关系法律律例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金关系的司帐问 题，如经相干各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见识，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的诡计结果对外给予公布。由此给基金份额持有东谈主和基金变成 的损失以及因该交易日基金资产净值诡计顺延额外而引起的损失，由基金经管东谈主负 责赔付。   四、估值法子 余额数目诡计，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金经管东谈主不错设立 大额赎回情形下的净值精度济急治疗机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金经管东谈主每个作事日诡计基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复核 无误后，按礼貌公告。 金合同的礼貌暂停估值时除外。基金经管东谈主每个估值日对基金资产估值后，将基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按礼貌对 外公布。   五、估值额外的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选定必要、允洽、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值额外时， 视为基金份额净值额外。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪责变成估值额外，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪责的责 任东谈主应当对由于该估值额外遭受损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新） 值额外处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值额外的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值额外已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值额外使命方应实时协 调各方，实时进行更正，因更正估值额外发生的用度由估值额外使命方承担；由于 估值额外使命方未实时更正已产生的估值额外，给当事东谈主变成损失的，由估值额外 使命方对径直损失承担补偿使命；若估值额外使命方照旧积极融合，况且有协助义 务确当事东谈主有充足的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿使命。   （2）估值额外的使命方对关系当事东谈主的径直损失负责，分歧盘曲损失负责，并 且仅对估值额外的关系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值额外而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估 值额外使命方仍支吾估值额外负责。如果由于获取不妥得利确当事东谈主不返还或不全 部返还不妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值额外使命方应 补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的领域内对获取不妥得利确当事东谈主享有 要求托付不妥得利的权利；如果获取不妥得利确当事东谈主照旧将此部分不妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其照旧获取的补偿额加上照旧获取的不妥得利返还的总 和杰出其现实损失的差额部分支付给估值额外使命方。   （4）估值额外治疗选定尽量规复至假定未发生估值额外的正确情形的方式。   估值额外被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法子如下：   （1）查明估值额外发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值额外发生的原 因详情估值额外的使命方；   （2）根据估值额外处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值额外变成的损失进行 评估；   （3）根据估值额外处理原则或当事东谈主协商的方法由估值额外的使命方进行更正 和补偿损失；   （4）根据估值额外处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 记机构进行更正。   （1）基金份额净值诡计出现额外时，基金经管东谈主应当立即给予纠正，通报基金 托管东谈主，并选定合理的措施败北损失进一步扩大。   （2）额外偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；额外偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。如果行业另 有通行作念法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原 则进行协商。   六、暂停估值的情形 认后，基金经管东谈主应当暂停估值；   七、基金净值的证据   用于基金信息线路的基金净值信息由基金经管东谈主负责诡计，基金托管东谈主负责进 行复核。基金经管东谈主应于每个绽放日交易终局后诡计当日的基金资产净值和基金份 额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核证据后发送给基金管 理东谈主，由基金经管东谈主依据基金合同和相干法律律例的礼貌对基金净值给予公布。   八、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路 主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停线路侧袋账户份额净值。   九、特殊情形的处理 行为基金资产估值额外处理。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新） 送的数据额外，或国度司帐政策变更、商场法则变更等原因，基金经管东谈主和基金托 管东谈主天然照旧选定必要、允洽、合理的措施进行查验，但未能发现额外的，由此造 成的基金资产估值额外，基金经管东谈主和基金托管东谈主不错罢职补偿使命，但基金经管 东谈主和基金托管东谈主应当积极选定必要的措施铲除或消弱由此变成的影响。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新）               第十三部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干 用度后的余额，基金已好意思满收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、收益分派原则   本基金收益分派应遵照下列原则： 益分派，具体分派决议以公告为准，若《基金合同》收效动怒 3 个月可不进行收益 分派； 份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后均不行低于面值； 分派权；   在不违反法律律例且对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的情况下，基金管 理东谈主可对基金收益分派原则进行治疗，不需召开基金份额持有东谈主大会。   四、收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时间、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决议的详情、公告与实施   本基金收益分派决议由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在规 定媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新）   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的诡计方法，依 照《业务法则》推行。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的礼貌。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）               第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 息线路用度； 律用度； 用。   二、基金用度计提方法、计提圭表和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。经管费的诡计方 法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与 基金经管东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个作事日内按照指定的账户旅途 进行支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。用度自动扣划后，基金管 理东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时筹商基金托管东谈主协商处置。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的诡计 方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与 基金经管东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个作事日内按照指定的账户旅途 进行支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。用度自动扣划后，基金管 理东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时筹商基金托管东谈主协商处置。   暂停运作期间，本基金不收取经管费、托管费，基金的其他相干用度由基金管 理东谈主承担。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据关系律例及相应契约规 定，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的形貌   下列用度不列入基金用度： 财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费， 详见本招募说明书“侧袋机制”章节的礼貌或相干公告。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例推行。 基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度关系税收征收的礼貌代扣代缴。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金              招募说明书（更新）               第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金的司帐政策 年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 核算，按照关系礼貌编制基金司帐报表； 《托管契约》约定的方式证据   二、基金的年度审计 的司帐师事务所稀奇注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 计师事务所需在 2 日内在礼貌媒介公告。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新）                第十六部分 基金的信息线路   一、本基金的信息线路应允洽《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、 《流动性风险经管礼貌》、《基金合同》稀奇他关系礼貌。相干法律律例对于信息 线路的礼貌发生变化时，本基金从其最新礼貌。   二、信息线路义务东谈主   本基金信息线路义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政律例和中国证监会礼貌的天然东谈主、法东谈主和违警东谈主 组织。   本基金信息线路义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法 律、行政律例和中国证监会的礼貌线路基金信息，并保证所线路信息的简直性、准 确性、完整性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会礼貌时间内，将应予线路的基金信息 通过礼貌媒介线路，并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定的时间和方式查 阅或者复制公开线路的信息府上。   三、本基金信息线路义务东谈主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开线路的信息应选定汉文文本。如同期选定外文文本的，基金信 息线路义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开线路的信息选定阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括： 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新）   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品府上提要 份额持有东谈主大会召开的法则及具体法子，说明基金居品的性情等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息线路及基 金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生紧要 变更的，基金经管东谈主应当在 3 个作事日内，更新基金招募说明书并登载在礼貌网站 上。基金招募说明书的其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金 合同远离的，基金经管东谈主不错不再更新基金招募说明书。 督等步履中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的 3 日前，将 基金招募说明书指示性公告、《基金合同》指示性公告登载在礼貌报刊上，将基金 招募说明书、《基金合同》和托管契约登载在礼貌网站上；基金托管东谈主应当同期将 《基金合同》、基金托管契约登载在礼貌网站上。   基金居品府上概如果基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简明的基 金提要信息。《基金合同》收效后，基金居品府上提要的信息发生紧要变更的，基 金经管东谈主应当在三个作事日内，更新基金居品府上提要，并登载在礼貌网站及基金 销售机构网站或营业网点；基金居品府上提要其他信息发生变更的，基金经管东谈主至 少每年更新一次。基金远离运作的，基金经管东谈主不再更新基金居品府上提要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公告登载在 礼貌报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品府上提要、《基金 合同》和基金托管契约登载在礼貌网站上，并将基金居品府上提要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在 网站上。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金            招募说明书（更新）   基金居品府上提要编制、线路与更新要求，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起推行。   （二）基金份额发售公告   基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在线路 招募说明书确当日登载于礼貌媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金经管东谈主应当在《基金合同》收效的次日在礼貌报刊和礼貌网站上登载《基 金合同》收效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在本基金禁闭期内，基金经管东谈主应当至少每周在礼貌网 站线路一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在绽放期内，基金经管东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过礼貌网站、基 金销售机构网站或者营业网点，线路绽放日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在礼貌网站线路半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   本基金暂停运作期间，基金经管东谈主不错根据现实情况治疗或暂停基金净值信息 的公告。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的诡计方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。   （六）基金如期申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉（含 资产组合季度申诉）   基金经管东谈主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年度 申诉登载于礼貌网站上，并将年度申诉指示性公告登载在礼貌报刊上。基金年度报 告中的财务司帐申诉应当经过允洽《证券法》礼貌的司帐师事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中 期申诉登载在礼貌网站上，并将中期申诉指示性公告登载在礼貌报刊上。   基金经管东谈主应当在季度终局之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度申诉，将 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新） 季度申诉登载在礼貌网站上，并将季度申诉指示性公告登载在礼貌报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度申诉、中期 申诉或者年度申诉。   如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或杰出基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在如期申诉“影响投资者决策的其 他迫切信息”项下线路该投资者的类别、申诉期末持有份额及占比、申诉期内持有 份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金经管东谈主应当在基金年度申诉和中期申诉中线路基金组结伙产情况稀奇流动 性风险分析等。   基金经管东谈主在禁闭期内选定处置信用风险显耀加多的固定收益品种或计提资产 减值准备等风险支吾措施的，应当在如期申诉中线路。   本基金暂停运作的期间，不编制如期申诉。   （七）临时申诉   本基金发生紧要事件，关系信息线路义务东谈主应当在 2 日内编制临时申诉书，并 登载在礼貌报刊和礼貌网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 发生变动； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金             招募说明书（更新） 内变动杰出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 相干行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际遏抑东谈主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易事项，中国证监会另有礼貌的情形除外；； 变更； 款项； 项时； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   （八）贯通公告 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新）   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在商场精致传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，相干信息线路义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开贯通，并将有 关情况立即申诉中国证监会。   （九）清理申诉   《基金合同》远离的，基金经管东谈主应当照章组织清理组对基金财产进行清理并 作出清理申诉。清理申诉应当经过允洽《证券法》礼貌的司帐师事务所审计，并由 讼师事务所出具法律见识书。清理组应当将清理申诉登载在礼貌网站上，并将清理 申诉指示性公告登载在礼貌报刊上。   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十一）实施侧袋机制期间的信息线路   本基金实施侧袋机制的，相干信息线路义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募说明书的礼貌进行信息线路，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的礼貌。   （十二）投资资产救济证券的相干公告   基金经管东谈主应在中期申诉、年度申诉等如期申诉中线路本基金持有的资产救济 证券总额、资产救济证券市值占基金净资产的比例和申诉期内通盘的资产救济证券 明细。   基金经管东谈主应在季度申诉中线路本基金持有的资产救济证券总额、资产救济证 券市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产救济证券明细。   （十三）中国证监会礼貌的其他信息   六、信息线路事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路经管轨制，指定专门部门及高 级经管东谈主员负责经管信息线路事务。   基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当允洽中国证监会相干基金信息披 露内容与格式准则等律例的礼貌。   基金托管东谈主应当按摄影干法律律例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约定， 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 对基金经管东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 如期申诉和更新的招募说明书、基金居品府上提要、基金清理申诉等公开线路的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或者电子证据。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在礼貌媒介中遴聘线路信息的报刊，基金经管东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信息，并保证相 关报送信息的简直、准确、完整、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在礼貌媒介上线路信息外，还不错根据需要在 其他民众媒介线路信息，可是其他民众媒介不得早于礼貌媒介线路信息，况且在不 同媒介上线路团结信息的内容应当一致。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求线路信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息线路服务的质料。不错在其他民众媒介线路信 息，但不得早于礼貌媒介和基金上市交易的证券交易所网站，且在不同媒介上线路 团结信息的内容应当一致。   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计申诉、法律见识书的专科 机构，应当制作作事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》远离后 10 年。   七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按摄影干法律律例 礼貌将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延线路基金相干信息的情形 价值时； 致，基金经管东谈主暂停估值的； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新）                   第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施法子   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计划司帐师事务 所见识后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额 持有东谈主大会审议。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金经管东谈主所在地中国证 监会派出机构备案。基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时 聘任允洽《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并线路专项审计 见识。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回 础，证据基金份额持有东谈主的相应侧袋账户份额；当日收到的申购苦求，按照启用侧 袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户份额的赎回 苦求并支付赎回款项。 有东谈主苦求申购、赎回侧袋账户基金份额的，该申购、赎回苦求将被拒却。同期，基 金经管东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利并根据主袋 账户运作情况合理详情申购安排，具体事项届时将由基金经管东谈主在相干公告中礼貌。 外，本招募说明书第八部分“基金份额的申购与赎回”的申购、赎回礼貌适用于主 袋账户份额。多数赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回苦求杰出前一作事日 主袋账户总份额的 20%认定。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商证据 后，基金经管东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或降速支付赎回 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 款项。   （二）基金的投资   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作筹划和基金事迹筹划应当以主袋账 户资产为基准。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资 组合的治疗，但因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   （三）基金的用度 值行为基数计提。 侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费。   （四）基金的估值   本基金实施侧袋机制的，基金经管东谈主和基金托管东谈主支吾主袋账户资产进行估值 并线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应允洽《企业司帐准则》的相干要求。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，基金经管东谈主应按照《流动 性风险经管礼貌》的关系要求，选定暂停基金估值等相干措施。   （五）基金的收益分派   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额快乐基金合同收益分派条件的情形下，基 金经管东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户份额不再适用基金合同的收益 与分派条目。   （六）基金的信息线路   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当暂停线路侧袋账户的基金份额净值和基金 份额累计净值。   基金经管东谈主应当在基金如期申诉中线路申诉期内特定资产处置进展情况。线路 申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新） 最终的变现价钱，不行为基金经管东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   基金经管东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及法子、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险指示等迫切信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时间、向侧袋账户 份额持有东谈主支付的款项、相干用度发生情况等迫切信息。   （七）特定资产的处置清理   基金经管东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选定将特定资产给予处置 变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金经管东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金经管东谈主在每次处置变现后均应按摄影干法律律例要求及 时发布临时公告。   （八）侧袋的审计   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制和远离侧袋机制后，实时聘任允洽《中华东谈主民 共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并线路专项审计见识。   （九）本部分对于侧袋机制的相干礼貌，但凡径直援用法律律例或监管法则的 部分，如将来法律律例或监管法则修改导致相干内容被取消或变更的，或将来法律 律例或监管法则针对侧袋机制的内容有进一步礼貌的，基金经管东谈主经与基金托管东谈主 协商一致并履行允洽法子后，在对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下， 可径直对本部安分容进行修改和治疗，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）                   第十八部分 风险揭示   基金经管东谈主继承“审慎投资，追求收益、风险、流动性三者之间的有机均衡” 的投资经管原则。在保证资产风险可控的情况下，追求妥当、无间的逾额收益。为 此，英大基金根据行业的风险经管教诲，并结合本基金特色建立了一套系统的风险 经管体系，抽象外部救济与里面研究，定性研判与定量理会，东谈主工教诲归纳回归与 诡计机智能辅助识别等，从多维度对基金资产风险进行识别和经管。   以下对基金可能濒临的各项主要风险及对应的小心措施加以论说：   一、商场风险   商场风险是指投资品种的价钱因受经济因素、政事因素、投资心境和交易轨制 等各式因素影响而引起的波动，导致收益水平变化，产生风险。   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等国度政策的变化对质券商场 产生一定的影响，导致商场价钱波动，影响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特色。宏不雅经济运行 状态将对通胀和利率的走势产生本色性影响，进而影响固定收益品种的收益水平， 从而产生风险。   （3）利率风险   利率风险是指由于利率变动而导致的资产价钱和资产利息的损益。利率波动会 径直影响固定收益资产价钱，导致证券商场的价钱和收益率发生变动，使基金收益 水平随之发生变化，从而产生风险。   （4）公司经营风险   上市公司的经营状态受多种因素影响，如经管才气、财务状态、商场出息、行 业竞争以及东谈主员教授等，这些都会导致企业的盈利和现款流量发生变化。基金所投 资的公司经营不善，现款流量恶化，进而对投资组合的信用债券产生较大风险。   （5）购买力风险 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                招募说明书（更新）   基金的利润将主要通过现款格式来分派，而现款可能因为通货扩张的影响而导 致购买力下降，从而使基金的现实收益下降。   （6）再投资风险   债券偿付本息后以及回购到期后可能由于商场利率的下降濒临资金再投资的收 益率低于原本利率的风险，以及在存续期间所得现款分成可能无合适投资契机实时 进行再投资的风险。   商场风险包括政策性风险、经济周期风险、商场价钱波动风险、购买力风险、 利率风险等。投资品种价钱着落风险是本基金需进行遏抑的最迫切的风险，基金管 理东谈主将平安对投资对象的无间查考和实时刻析，通过基本面研究和数目分析等方法 分析商场风险，并将其纳入到举座的风险经管系统中，最终选定实时的治疗措施以 裁减组合举座风险。   基本面研究具体包括通过分析特定时期的国表里宏不雅经济状态，形成对宏不雅经 济周期等经济形势的判断，从而作念出对物价、利率走势的判断，实时治疗投资组合， 以尽可能裁减经济周期风险、利率风险、购买力风险和再投资风险；与此同期，结 合永远以来对国度支吾各式经济形势时所选定的政策的追踪研究，判断政府可能的 政策取向，实时侧目政策风险。   量化分析利用特有的数目化风险分析体系，形成一整套风险经管决议。通过计 算和追踪组合的 VaR，CVaR，beta，sharp ratio，固定收益品种的久期，凸性，基 点价值等数目化筹划，以及通过诡计机模拟不同商场状态下的组合损失概率和大小， 抽象判别组合的商场风险自大进度。一朝达到预警水平实时选定包括减仓，对冲， 替代等各式措施小心商场风险。此外，组合投资、深度信用研究等也将成为本基金 经管商场风险的灵验器用。   二、经管风险   在基金经管运作过程中基金经管东谈主的常识、教诲、判断、决策、技能等，会影 响其对信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 因此本基金可能因为基金经管东谈主的经管水平、经管妙技和经管技巧因素而影响基金 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金          招募说明书（更新） 收益水平。   基金经管东谈主的投资研究团队是一个领有丰富证券商场从业教诲的团体，不仅得 益于团队成员邃密的常识结构和业务教授，更是收获于基金经管东谈主构建的严实的投 资研究体系，从而较好地裁减了投资推行东谈主员贪念、颤抖心境对投资事迹的影响； 并不停提高自身投资研究，风险经管，里面遏抑等方面的水平，保持与时俱进的态 度，加大东谈主力物力的插足，灵验的裁减了经管风险。   （1）投资研究   投研小组根据各计划机构提供的研究申诉及公司里面研究申诉以稀奇他信息来 源，结合数目化分析进行论证，作念出投资建议并提交公司投资决策委员会。   （2）投资决策   公司投资决策委员会决定基金的主要投资原则，并对投资组合的资产配置比例 给出指示性见识。如遇紧要或突发情况，公司投资决策委员会不错召开临时会议作念 出投资决策。   （3）投资实施的风险遏抑   投资司理在遵守投资决策委员会制定的投资原则前提下，依据投资决策委员会 的投资决议，在既定的资产配置比例下，借助基金经管东谈主表里研究力量的研究恶果 和投资建议，结合自身对质券商场的分析判断，决定具体的投资品种并决定买卖时 机。   三、流动性风险   指基金包含的投资品种不行速即转变成现款，或者多量有价证券资产在速即交 易时有可能导致资产价值的减少，或者交易推行难度提高从而导致流动性风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分     基金份额的申购与赎 回”章节的相干礼貌。   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金投资于债券、债券回购、银行入款等具有邃密流动性的金融器用，在封 闭期内严格选定买入持有到期投资策略，投资于到期日（或回售期限）在禁闭期结 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金              招募说明书（更新） 束之前的债券类资产、债券回购和银行入款等，戮力基金资产在绽放前可总计变现， 以快乐绽放期投资的赎回需求。因此，本基金在绽放期内具有较高的流动性。   （3）多数赎回情形下的流动性风险经管措施   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金转 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调遣中转入苦求份额总额后 的余额）杰出前一绽放日的基金总份额的 20%，即合计是发生了多数赎回。当基金 发生多数赎回，在单个基金份额持有东谈主杰出基金总份额 20%以上的赎回苦求情形下， 基金经管东谈主不错宽限办理赎回苦求。如基金经管东谈主不错对于其杰出基金总份额 20% 以上部分的赎回苦求实施宽限办理，宽限的赎回苦求与下一绽放日赎回苦求一并处 理；基金经管东谈主只接受其基金总份额 20%部分行为当日灵验赎回苦求，且基金经管 东谈主不错根据前述“全额赎回”或“降速支付赎回款项”的方式对该部分灵验赎回申 请与其他基金份额持有东谈主的赎回苦求一并办理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可事 先遴聘将当日可能未获受理部分给予取销；宽限部分如遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回苦求将被取销。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东谈主 未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （4）实施备用的流动性风险经管器用的情形、法子及对投资者的潜在影响   绽放期内如果出现流动性风险，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保 投资者得到自制对待的前提下，可依照法律律例及基金合同的约定，抽象运用种种 流动性风险经管器用，对赎回苦求进行限度治疗，行为特定情形下基金经管东谈主流动 性风险经管的辅助措施，包括但不限于：   具体措施详见招募说明书“第八部分         基金份额的申购与赎回”中“九、多数 赎回的情形及处理方式”的相干内容。   在此情形下，投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回苦求时 的基金份额净值不同。   具体措施详见招募说明书“第八部分         基金份额的申购与赎回”中“八、暂停 赎回或降速支付赎回款项的情形”的相干内容。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金              招募说明书（更新）   在此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回苦求可能会被拒却。   具体措施详见招募说明书“第八部分         基金份额的申购与赎回”中“八、暂停 赎回或降速支付赎回款项的情形”的相干内容。   在此情形下，投资东谈主给与赎回款项的时间将可能比一般平日情况下有所蔓延。   本基金坚无间持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.50%的赎回费，并将上述 赎回费全额计入基金财产。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商证据 后，基金经管东谈主应当暂停基金估值。   在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回苦求可能被暂停 接受，或被宽限支付赎回款项。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错选定舞动订价机制，以 确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例遵摄影干法律律例以及监管部门、 自律组织的礼貌。   当基金选定舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份额净值，将会 根据投资组合的商场冲击成本而进行治疗，使得商场的冲击成本简略分派给现实申 购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者 的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   侧袋机制是一种流动性风险经管器用，是将特定资产分离至一个专门的侧袋账 户进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效阻遏并化解风险。   当本基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手线路基金份额净值，并不得办 理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额平日绽放赎回，因此启用侧袋机制时持有基 金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 账户份额不行赎回，其对应特定资产的变面前间具有省略情味，最终变现价钱也具 有省略情味况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有 东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不线路侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主在 基金如期申诉中线路申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管 东谈主不承担任何保证和承诺的使命。基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申 购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。启用侧袋机制后， 基金经管东谈主诡计各项投资运作筹划和基金事迹筹划时仅需研讨主袋账户资产，基金 事迹筹划应当以主袋账户资产为基准，因此本基金线路的事迹筹划不行反馈特定资 产的真不二价值及变化情况。   当实施上述备用的流动性风险经管器用时，投资者将可能濒临其赎回苦求被拒 绝或宽限办理、赎回款项降速支付，或濒临赎回成本加多等风险。   四、信用风险及失约风险   基金在交易过程中可能发生敌手交收失约或者所投资债券的刊行东谈主失约、拒却 支付到期本息的情况，称为交易敌手信用风险。债券刊行东谈主信用品级裁减导致债券 价钱下降或者上市公司信息线路不简直、不完整导致筹算持有的债券价钱着落，称 为交易品种的信用风险。   本基金经管东谈主参考外洋大型金融机构保举的里面风险评级法，结合国内的资信 评级公司的恶果建立特有的量化信用风险经管模子。对投资证券的失约率（PD）， 失约风险自大（EAD）及失约损失率（LGD）等筹划进行估算，并最终得出里面参考 信用品级。禁闭期内，如本基金持有债券的信用风险显耀加多时，为减少信用损失， 本基金将对该债券进行处置。   五、技巧风险 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新）   在基金的日常交易中，可能因为技巧系统的故障或者差错而影响交易的平日进 行或者导致利益受到影响。这种技巧风险可能来自基金经管东谈主、证券交易所、证券 登记结算机构等等。   严格按照金融行业监管部门要求配置各式技巧系统，好意思满了双收罗通讯，双电 源供电，迫切技巧系统均好意思满双机冷备份或热备份。   同期，建立各式技巧救济系统，从技巧层面对投资风险进行遏抑。建立灵验的 里面监控技巧系统，如电脑预警系统、投资监控系统等，对可能出现的各式风险进 行全面和实时的监控。   六、操作风险   操作风险包括：基金经管东谈主、证券交易所、注册登记机构等在业务操作过程中， 因操作过错或违反操作规程而引起的风险；因东谈主为因素而产生的风险、如内幕交易、 诓骗行动等产生的风险；因轨制建树、东谈主员配备、内控轨制建立等方面不完善而产 生的风险；对主要业务东谈主员如投资主办东谈主员的依赖而可能产生的风险。   建立完善科学的投资、风险评估和风控轨制，在轨制层面对操作风险进行小心 和遏抑。具体包括：建立和健全公司的投资轨制、进程，明确投资过程中各风险控 制点关节筹划及使命东谈主员；建立和完善研究向投资转化的各项轨制；对日常投资过 程中选定允洽的法子和方法分析和评估与本基金运作关系的风险；建立灵验的风险 遏抑轨制等。   建立零丁的财务经管轨制，对不同的基金账户进行分账经管、零丁核算，减少 手工操作，在技巧上好意思满后台业务进程的全部诡计机化。同期加强在后台不同部门 之间，以及销售机构、注册登记机构间数据的交叉查对。   七、合规风险   在筹算经管或运作过程中，违反国度法律、律例的礼貌，或者基金投资违反法 规关系礼貌及本合同约定的风险。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   基金经管东谈主严格按照经注册的《英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金 基金合同》等相干要求，开展本基金的苦求、成立及报备、日常投资经管等业务。   基金经管东谈主的监察稽核部、风险经管部和其他部门设有专东谈主追踪研究、分析有 关政策的最新动态。根据政策律例的变化和公司内控轨制的礼貌，如期或不如期地 梳理风险遏抑进程和调动风险遏抑轨制。   基金经管东谈主的监察稽核部、风险经管部和其他相干部门负责对基金中各式相干 合同进行事前本色性审核，并在投资交易系统中建树和发达法律律例中关系投资限 制的各项风控筹划以及基金司理的投资权限等。   交易系统设有“预警”、“拒却接受交易指示”两谈风险防地，一朝关系筹划 接近或达到风险告戒线时，系统会自动发出告戒信号或限制投资司理的违游记动， 确保基金的合规性。   （八）本基金的特有风险 风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅 经济、政府产业政策、货币政策、商场需求变化、行业波动等因素的影响，可能存 在所选投资标的的成长性与商场一致预期不符而变成个券价钱表现低于预期的风 险。 资产发糊口提减值准备可能导致基金份额净值着落。基金选定买入并持有到期策略， 可能损失一定的交易收益。 基金份额，投资者仅可在绽放期内申赎基金份额。因此，若基金份额持有东谈主在绽放 期内未赎回基金份额，其份额将转入下一禁闭期，至下一绽放期方可赎回，投资者 在禁闭期内存在无法赎回基金份额的风险。   本基金投资资产救济证券，资产救济证券是一种债券性质的金融器用，可能面 临利率风险、流动性风险、信用风险、法律风险等，由此可能给基金净值带来不利 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新） 影响。 收益类品种和结构在禁闭期内不会发生变化，在行情波动时，可能损失一定的交易 收益。   九、其他风险   基金经管东谈主因收歇、赶走、取销、破产或者被中国证监会取销相干业务许可、 责令收歇整顿等原因不行履行职责，可能导致基金的损失，从而带来风险。   往还、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能 导致基金的损失，从而带来风险。   其他风险小心措施，在基金的运作过程中如出现以上紧要事项时，基金经管东谈主 将实时发布公告，并向基金经管东谈主住所地中国证监会派出机构申诉。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）       第十九部分 基金合同的变更、远离与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例礼貌和基金合 同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同 意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议收效后两日内在礼貌媒介公告。   二、基金合同的远离   有下列情形之一的，经履行相干法子后，《基金合同》应当远离： 托管东谈主连续的；   三、基金财产的清理 立清理小组，基金经管东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必 要的作当事人谈主员。 价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》远离情形出面前，由基金财产清理小组统一采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金           招募说明书（更新）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申诉；   （5）聘任允洽《证券法》礼貌的司帐师事务所对清理申诉进行外部审计，聘任 讼师事务所对清理申诉出具法律见识书；   （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产清理申诉经允洽《证券法》 礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公 告。基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监会备案后 5 个作事日内由基 金财产清理小组进行公告。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）              第二十部分 基金合同的内容摘录   一、基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主的权利、义务   （一）基金经管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》零丁运用并管 理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律律例礼貌或中国证监会批准的 其他用度；   （4）在法律律例和《基金合同》礼貌的领域内治疗本基金的认购费、申购费、 赎回费等其他用度，或在对现存基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下变 更收费方式；   （5）销售基金份额；   （6）按照礼貌召集基金份额持有东谈主大会；   （7）依据《基金合同》及关系法律礼貌监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违 反了《基金合同》及国度关系法律礼貌，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资者的利益；   （8）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （9）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处理；   （10）担任或托付其他允洽条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》礼貌的用度；   （11）依据《基金合同》及关系法律礼貌决定基金收益的分派决议；   （12）在《基金合同》约定的领域内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；   （13）依照法律律例为基金的利益对被投资公司利用鼓舞权利，为基金的利益 利用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （14）在条件允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新）   （15）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益利用诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （16）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （17）在允洽关系法律、律例的前提下，制订和治疗关系基金认购、申购、赎 回、调遣和非交易过户的业务法则；   （18）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以憨厚信用、严慎勤奋的原则经管和运用基 金财产；   （4）配备充足的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经 营方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保证 所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产相互零丁，对所经管的不同基金分别经管， 分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》稀奇他关系礼貌外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选定允洽合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法 允洽《基金合同》等法律文献的礼貌，按关系礼貌诡计并公告基金净值信息，详情 基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度、中期和年度基金申诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》稀奇他关系礼貌，履行信息线路及 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新） 申诉义务；   （12）保守基金买卖神秘，不露出基金投资筹算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》稀奇他关系礼貌另有礼貌外，在基金信息公开线路前应予逃避，不向 他东谈主露出，但照章向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专科照拂人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决议，实时向基金份额持有东谈主 分派基金收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》稀奇他关系礼貌召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按礼貌保存基金财产经管业务步履的司帐账册、报表、记录和其他相干 府上 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在礼貌时间发出，况且保 证投资者简略按照《基金合同》礼貌的时间和方式，随时查阅到与基金关系的公开 府上，并在支付合理成本的条件下得到关系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临赶走、照章被取销或者被照章宣告破产时，实时申诉中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金 托管东谈主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关系基金 事务的行动承担使命；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益利用诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行生 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金          招募说明书（更新） 效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金 召募期终局后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）推行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的礼貌安全督察 基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例礼貌或监管部门批准的 其他用度；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违反《基金合 同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的情形， 应呈报中国证监会，并选定必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干商场法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为 基金办理证券交易资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以憨厚信用、勤奋尽责的原则持有并安全督察基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有允洽要求的营业局面，配备充足的、及格 的老练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确保 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财 产相互零丁；对所托管的不同的基金分别建树账户，零丁核算，分账经管，保证不 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管契约》稀奇他关系礼貌外，不 得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）督察由基金经管东谈主代表基金订立的与基金关系的紧要合同及关系凭证；   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金 合同》及《托管契约》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理清理、交割 事宜；   （7）保守基金买卖神秘，除《基金法》、《基金合同》、《托管契约》稀奇他 关系礼貌另有礼貌外，在基金信息公开线路前给予逃避，不得向他东谈主露出，但照章 向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专科照拂人提供的除外；   （8）复核、审查基金经管东谈主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申 购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履关系的信息线路事项；   （10）对基金财务司帐申诉、季度、中期和年度基金申诉出具见识，说明基金 经管东谈主在各迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管契约》的礼貌进行； 如果基金经管东谈主有未推行《基金合同》及《托管契约》礼貌的行动，还应当说明基 金托管东谈主是否选定了允洽的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他相干府上 15 年以上；   （12）从基金经管东谈主或其托付的登记机构处给与并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按礼貌制作相干账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或关系礼貌向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》稀奇他关系礼貌，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》、《托管契约》的礼貌监督基金经管东谈主的 投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分 配； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金        招募说明书（更新）   （18）濒临赶走、照章被取销或者被照章宣告破产时，实时申诉中国证监会和 银行监管机构，并文告基金经管东谈主；   （19）因违反《基金合同》或《托管契约》导致基金财产损失机，快乐担补偿 使命，其补偿使命不因其退任而罢职；   （20）按礼貌监督基金经管东谈主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义务， 基金经管东谈主因违反《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金经管东谈主追偿；   （21）推行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行为《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律律例另有礼貌或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当权 益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）在绽放期内照章苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议 事项利用表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息府上；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章提 告状讼或仲裁； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   （9）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）谨慎阅读并遵守《基金合同》、《招募说明书》等信息线路文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价值， 自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）暖热基金信息线路，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所礼貌的用度；   （5）在其持有的基金份额领域内，承担基金吃亏或者《基金合同》远离的有限 使命；   （6）不从事任何有损基金稀奇他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；   （7）推行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的不妥得利；   （9）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法子和法则   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主办有的每一基金份额拥 有对等的投票权。基金份额持有东谈主大会不设立日常机构。   （一）召开事由 规、基金合同和中国证监会另有礼貌的除外：   （1）远离《基金合同》；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调遣基金运作方式，但根据基金合同约定治疗禁闭期和绽放期建树的除外；   （5）治疗基金经管东谈主、基金托管东谈主的报答圭表；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金           招募说明书（更新）   （8）变更基金投资宗旨、领域或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会法子；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或臆度持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持 有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就团结事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）在法律律例和《基金合同》礼貌的领域内且对基金份额持有东谈主利益无本色 性不利影响的前提下治疗本基金的基金份额类别建树、治疗申购费率、赎回费率， 或在对现存基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下变更收费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）基金经管东谈主、登记机构、基金销售机构治疗关系基金认购、申购、赎回、 调遣、非交易过户、转托管等业务法则；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修改不 波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （6）基金经管东谈主、基金登记机构、基金销售机构，在法律律例礼貌或中国证监 会许可的领域内况且对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的前提下，治疗关系认 购、申购、赎回、调遣、基金交易、非交易过户、转托管等业务法则；   （7）在不违反法律律例礼貌、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无实 质性不利影响的情况下，本基金推出新业务或服务；   （8）按照法律律例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情 形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金            招募说明书（更新） 理东谈主召集。 书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告 知基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开； 基金经管东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配 合。 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主建议书面提议。基金经管东谈主应当自收到 书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开； 基金经管东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍合计 有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。并见告基 金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或臆度代表基金 份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国 证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金经管东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得阻塞、干预。 记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时间、文告内容、文告方式 定网站公告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容： 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   （1）会议召开的时间、地点和会议格式；   （2）会议拟审议的事项、议事法子和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付解说的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有 效期限等）、投递时间和地点;   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 明本次基金份额持有东谈主大会所选定的具体通讯方式、托付的公证机关稀奇筹商方式 和筹商东谈主、书面表决见识寄交的截止时间和收取方式。 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金经管东谈主到指定 地点对表决见识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文告 基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见识的计票进行监督。基金经管东谈主或基 金托管东谈主拒不派代表对书面表决见识的计票进行监督的，不影响表决见识的计票效 力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律律例、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。基金经管东谈主结合现实 情况及律例要求，可补充会议召开的其他方式或表决格式。 出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大 会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期符 合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主办有 基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解说允洽法律律例、《基金合同》和 会议文告的礼貌，况且持有基金份额的凭证与基金经管东谈主办有的登记府上相符； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自大，灵验 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 或基金合同约定的其他方式在表决截止日曩昔投递至召集东谈主指定的地址。通讯开会 应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期允洽以下条件时，通讯开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个作事日内流畅公 布相干指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为 基金经管东谈主）到指定地点对书面表决见识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议通 知礼貌的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决见识；基金托管东谈主或基金经管东谈主经通 知不参加收取书面表决见识的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主径直出具书面见识或授权他东谈主代表出具书面见识的，基金份额持有东谈主 所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本东谈主径直出具书面见识或授权他东谈主代表出具书面见识基金份额持有东谈主所持有的基金 份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持 有东谈主大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主径直出具书面见识或授权他东谈主代表出具书面见识；   （4）上述第（3）项中径直出具书面见识的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面见识的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面见识的代理 东谈主出具的托付东谈主办有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解说允洽法律法 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金          招募说明书（更新） 规、《基金合同》和会议文告的礼貌，并与基金登记注册机构记录相符；   （5）会议文告公布前报中国证监会备案。 不错选定收罗、电话或其他方式进行表决，或者选定收罗、电话或其他方式授权他 东谈主代为出席会议并表决。   （五）议事内容与法子   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定远离《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律律例及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主 大会筹商的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召辘集议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，早先由大会主办东谈主按照下列第七条礼貌法子详情和公布 监票东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会 主办东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主办大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主办；如果基金经管东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主 大会的主办东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主办基金份额持有东谈主大会，不 影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或 单元称号）、身份解说文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或 单元称号）和筹商方式等事项。   （2）通讯开会 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   在通讯开会的情况下，早先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止 日期后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所礼貌的须以特别决 议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调遣基金运作方式、更换基金管 理东谈主或者基金托管东谈主、远离《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过 方为灵验。   基金份额持有东谈主大会选定记名方式进行投票表决。   选定通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的违犯字据解说，不然提交符 合会议文告中礼貌的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头允洽 会议文告礼貌的书面表决见识视为灵验表决，表决见识暗昧不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面见识的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应 当在会议开动后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持 有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有 东谈主自行召集或大会天然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金经管东谈主或基金托 管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议开动后晓谕在出席会 议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或基 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主办东谈主就地公 布计票结果。   （3）如果会议主办东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主办东谈主应当就地公布再行盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会 的，不影响计票的遵守。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决见识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在礼貌媒介上公告。如果选定通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当推行收效的基金份额持有东谈主大 会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金经管东谈主、 基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权允洽该等比例，但若相干基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主办有或 代表的基金份额或表决权允洽该等比例： 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 份额 10%以上（含 10%）； 相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开 时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； 以上（含二分之一）通过； 二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的， 应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，团结类别账户内的每份 基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的相干礼貌以本节特殊约定内容 为准，本节莫得礼貌的适用上文相干礼貌。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法子、表决 条件等礼貌，但凡径直援用法律律例或监管法则的部分，如将来法律律例或监管规 则修改导致相干内容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公 告后，可径直对本部安分容进行修改和治疗，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金的收益与分派、推行方式   （一）基金利润的组成 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干 用度后的余额，基金已好意思满收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 益分派，具体分派决议以公告为准，若《基金合同》收效动怒 3 个月可不进行收益 分派； 份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后均不行低于面值； 分派权；   在不违反法律律例且对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的情况下，基金管 理东谈主可对基金收益分派原则进行治疗，不需召开基金份额持有东谈主大会。   （四）收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时间、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决议的详情、公告与实施   本基金收益分派决议由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在规 定媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的诡计方法，依 照《业务法则》推行。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的礼貌。   四、与基金财产经管、运用关系用度的提取、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 息线路用度； 律用度； 用。   （二）基金用度计提方法、计提圭表和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。经管费的诡计方 法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与 基金经管东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个作事日内按照指定的账户旅途 进行支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。用度自动扣划后，基金管 理东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时筹商基金托管东谈主协商处置。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的诡计 方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与 基金经管东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个作事日内按照指定的账户旅途 进行支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。用度自动扣划后，基金管 理东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时筹商基金托管东谈主协商处置。   暂停运作期间，本基金不收取经管费、托管费，基金的其他相干用度由基金管 理东谈主承担。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据关系律例及相应契约规 定，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的形貌   下列用度不列入基金用度： 财产的损失；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费， 详见招募说明书的礼貌或相干公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例推行。 基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣缴义务 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 东谈主按照国度关系税收征收的礼貌代扣代缴。   五、基金财产的投资宗旨和投资限制   （一）投资宗旨   本基金禁闭期内选定买并入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限） 不杰出基金剩余禁闭期的固定收益类器用，力求为投资者创造永远稳固的投资申诉。   （二）投资领域   本基金的投资领域为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、金融债、企业债、公司债、央行单子、中期单子、短期融资券、超 短期融资券、次级债、方位政府债、可分离交易可转债的纯债部分）、资产救济证 券、债券回购、银行入款（包括契约入款、如期入款稀奇他银行入款）、同行存单、 货币商场器用以及经中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须允洽中国证监 会的相干礼貌。   本基金不投资于股票，也不投资于可调遣债券（可分离交易可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行允洽程 序后，不错将其纳入投资领域。   本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，应绽放期流动性需要，为保 护持有东谈主利益，本基金绽放期开动前3个月、绽放期以及绽放期终局后的3个月内， 本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。绽放期内，本基金保持不低于基金 资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，禁闭期内不受上述5%的限制， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律律例或监管机构以后变更投资品种的投资比例名额，基金经管东谈主在履行 允洽法子后，不错治疗上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   （1）持有到期策略   本基金以禁闭期为周期进行投资运作。在禁闭期内，本基金严格选定买入并持 有到期投资策略构建投资组合，所投资的金融资产以收取合同现款流量为目的并持 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 有到期。本基金资产投资于到期日（或回售期限）在禁闭期终局之前的债券类资产、 债券回购和银行入款等金融器用，力求基金资产在绽放前可总计变现。   本基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前，详情利用回售权或持有至 到期的时间；债券到期日晚于禁闭运作期到期日的，基金经管东谈主应当利用回售权而 不得持有至到期日。   基金经管东谈主不错基于持有东谈主利益优先原则，在不违反《企业司帐准则》的前提 下，对尚未到期的固定收益类品种进行处置。   （2）资产配置策略   本基金依据宏不雅经济运行数据、货币政策、财政政策、以及债券商场收益特征， 分析判断商场利率水平变动趋势，并预计下一阶段的利率水平，结合种种别资产的 收益性、风险性和流动性特征，详情该禁闭期内信用债、金融债、国债和债券回购 等的投资比例。   （3）信用债券投资策略   本基金由于选定买入并持有的投资策略，在债券投资上持有剩余期限（或回售 期限）不杰出基金剩余禁闭期的债券品种。同期，本基金将根据宏不雅经济运行状态、 行业发展周期、刊行东谈主公司所在行业发展以及公司治理、财务状态等因素，进一步 结合债券刊行具体条目抽象评估信用风险及信用风险溢价，在灵验遏抑组合信用风 险的基础上，中式具备相对价值的个券进行投资。本基金将投资于信用级别评级为 AA 及以上的信用债券品种。在禁闭期内，如本基金持有债券的信用状态严重恶化， 以至出现失约风险，进而影响本基金的持有到期投资的策略，本基金将对该债券进 行处置。   （4）杠杆投资策略   本基金将在研讨债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在 风险可控以及法律律例允许的领域内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。   本基金将在禁闭期内进行杠杆投资，杠杆放大部分仍投资于剩余期限（或回售 期限）不杰出基金剩余禁闭期的固定收益类器用，并选定买入持有到期投资策略。 同期选定滚动回购的方式来接济杠杆，因此欠债的资金成本存在一定波动性。   （5）现款经管策略 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   禁闭期内，本基金在组合构建完成之前将根据商场环境对组合的现款头寸进行 经管，遴聘到期日（或回售日）在建仓期终局之前的债券、债券回购、银行入款、 同行存单、货币商场器用等进行投资，并选定持有到期策略。   由于在建仓期本基金的债券投资难以作念到与禁闭期剩余期限齐备匹配，因此可 能存在部分债券在禁闭期终局前到期兑付本息的情形。另一方面，本基金持有债券 的付息也将加多基金的现款头寸。对于现款头寸，本基金将根据届时的商场环境和 禁闭期剩余期限，遴聘到期日（或回售期限）在禁闭期终局之前的债券、回购或银 行入款进行再投资或进行基金现款分成。   （7）资产救济证券投资策略   本基金将重心对商场利率、刊行条目、救济资产的组成及质料、提前偿还率、 风险补偿收益和商场流动性等影响资产救济证券价值的因素进行分析，并辅助选定 蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估资产救济证券的相对投资价值并作念出相应的 投资决策。   绽放期内，基金限制将跟着投资东谈主对本基金份额的申购与赎回而不停变化。因 此本基金在绽放期将保持资产允洽的流动性，以应付其时商场条件下的赎回要求， 并裁减资产的流动性风险，作念好流动性经管。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）在禁闭期内，本基金投资的种种金融器用的到期日（或回售日）不得晚于 该禁闭期的临了一日；   （2）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但在每个绽放期开 始前3个月、绽放期以及绽放期终局后的3个月内，本基金的债券资产的投资比例可 不受上述比例限制；   （3）在绽放期内，本基金保持不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一 年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。在 禁闭期内，本基金不受上述5%的限制； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   （4）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不杰出基金资产净值的10％；   （5）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不杰出该证券的   （6）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产救济证券的比例，不得杰出基金 资产净值的10％；   （7）本基金持有的全部资产救济证券，其市值不得杰出基金资产净值的20％；   （8）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产救济证券的比例，不得杰出该 资产救济证券限制的10％；   （9）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产救济证 券，不得杰出其种种资产救济证券臆度限制的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产救济证券。基 金持有资产救济证券期间，如果其信用品级下降、不再允洽投资圭表，应在评级报 告密布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）本基金进入世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得杰出基金 资产净值的40%，进入世界银行间同行商场进行债券回购的最永远限为1年，债券回 购到期后不得缓期；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与本基金合同约定的投资领域保 持一致；   （13）在绽放期内，本基金资产总值不杰出基金资产净值的140%；在禁闭期内， 本基金资产总值不杰出基金资产净值的200%；   （14）在绽放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆度不得杰出本 基金资产净值的15%；因证券商场波动、基金限制变动等基金经管东谈主之外的因素致使 基金不允洽该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（1）、（3）、（10）、（12）、（14）情形之外，因证券商场波动、 证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金投资比例不允洽 上述礼貌投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个交易日内进行治疗，但中国证监会规 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 定的特殊情形除外。法律律例另有礼貌的，从其礼貌。   基金经管东谈主应当自每个禁闭期开动后的 6 个月内使基金的投资组合比例允洽基 金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资领域、投资策略应当允洽基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日起开动。   法律律例或监管部门取消或治疗上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履 行允洽法子后，则本基金投资不再受相干限制或按治疗后的礼貌推行。   为发达基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违反礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、把持证券交易价钱稀奇他不梗直的证券交易步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会礼貌退却的其他步履。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主稀奇控股鼓舞、现实控 制东谈主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联交易的，应当允洽基金的投资宗旨和投资策略，遵照基金份额持有 东谈主利益优先原则，小心利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱推行。相干交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给予披 露。紧要关联交易应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事 通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主履行 允洽法子后，本基金投资不再受相干限制或按变更后的礼貌推行。   （五）事迹相比基准   在每个禁闭期，本基金的事迹相比基准为该禁闭期肇端日中国东谈主民银行公布的 三年期如期入款利率（税后）+1.25%。   本基金以每个禁闭期为周期进行投资运作，每个禁闭期为 66 个月，禁闭期期间 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金          招募说明书（更新） 投资者无法进行基金份额申购与赎回。因此，3 年期如期入款利率加 1.25%行为本基 金的事迹相比基准允洽居品性情，简略使本基金投资东谈主感性判断本基金居品的风险 收益特征和流动性特征，合理揣度本基金的事迹表现。   三年期如期入款利率选定每个禁闭期肇端日中国东谈主民银行公布的金融机构东谈主民 币三年期入款基准利率。   如果上述事迹相比基准变改称号或住手发布，或者法律律例发生变化，或者有 其他代表性更强、更科学客不雅的事迹相比基准适用于本基金时，本基金经管东谈主可依 据发达投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致，并按照监管部门要求履 行允洽法子后变更事迹相比基准并实时公告。   （六）风险收益特征   本基金为如期绽放债券型基金，其预期风险和预期收益率低于股票型基金和混 合型基金，高于货币商场基金。   （七）基金经管东谈主代表基金利用相干权利的处理原则及方法 有东谈主的利益； 取任何不妥利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计划司帐师事务所 见识后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法子、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书的礼貌。   六、基金资产估值 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金          招募说明书（更新）   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交易局面的交易日以及国度法律律例礼貌 需要对外线路基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、资产救济证券、其它投资等资 产及欠债。   （三）估值方法   本基金按以下方式进行估值： 契约利率并研讨其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按现实利率法进行摊销， 证据利息收入并评估减值准备。本基金不选定商场利率和上市交易的债券和单子的 市价诡计基金资产净值。 有客不雅字据标明其发生减值的，应当计提资产减值准备。减值准备按照第三方估值 机构提供的估值数据计提。 理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。为最 大限定保护持有东谈主利益，基金经管东谈主可选定的风险遏抑妙技包括但不限于：处置信 用风险显耀加多的固定收益品种、实时评估和计提固定收益品种减值损失、禁闭期 到期后暂停进入下一绽放期和绽放期内改按公允价值诡计基金份额净值等。 基金估值的自制性。 家最新礼貌估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、法子 及相干法律律例的礼貌或者未能充分发达基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方， 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金            招募说明书（更新） 共同查明原因，两边协商处置。   根据关系法律律例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金关系的司帐问 题，如经相干各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见识，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的诡计结果对外给予公布。由此给基金份额持有东谈主和基金变成 的损失以及因该交易日基金资产净值诡计顺延额外而引起的损失，由基金经管东谈主负 责赔付。   （四）估值法子 余额数目诡计，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金经管东谈主不错设立 大额赎回情形下的净值精度济急治疗机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金经管东谈主每个作事日诡计基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复核 无误后，并按礼貌公告。 基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金经管东谈主每个估值日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按礼貌 对外公布。   （五）估值额外的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选定必要、允洽、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值额外时， 视为基金份额净值额外。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪责变成估值额外，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪责的责 任东谈主应当对由于该估值额外遭受损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值额外处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值额外的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值额外已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值额外使命方应实时协 调各方，实时进行更正，因更正估值额外发生的用度由估值额外使命方承担；由于 估值额外使命方未实时更正已产生的估值额外，给当事东谈主变成损失的，由估值额外 使命方对径直损失承担补偿使命；若估值额外使命方照旧积极融合，况且有协助义 务确当事东谈主有充足的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿使命。   （2）估值额外的使命方对关系当事东谈主的径直损失负责，分歧盘曲损失负责，并 且仅对估值额外的关系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值额外而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估 值额外使命方仍支吾估值额外负责。如果由于获取不妥得利确当事东谈主不返还或不全 部返还不妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值额外使命方应 补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的领域内对获取不妥得利确当事东谈主享有 要求托付不妥得利的权利；如果获取不妥得利确当事东谈主照旧将此部分不妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其照旧获取的补偿额加上照旧获取的不妥得利返还的总 和杰出其现实损失的差额部分支付给估值额外使命方。   （4）估值额外治疗选定尽量规复至假定未发生估值额外的正确情形的方式。   估值额外被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法子如下：   （1）查明估值额外发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值额外发生的原 因详情估值额外的使命方；   （2）根据估值额外处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值额外变成的损失进行 评估；   （3）根据估值额外处理原则或当事东谈主协商的方法由估值额外的使命方进行更正 和补偿损失；   （4）根据估值额外处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登 记机构进行更正。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   （1）基金份额净值诡计出现额外时，基金经管东谈主应当立即给予纠正，通报基金 托管东谈主，并选定合理的措施败北损失进一步扩大。   （2）额外偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；额外偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。如果行业另 有通行作念法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原 则进行协商。   （六）暂停估值的情形 认后，基金经管东谈主应当暂停估值；   （七）基金净值的证据   用于基金信息线路的基金净值信息基金经管东谈主负责诡计，基金托管东谈主负责进行 复核。基金经管东谈主应于每个绽放日交易终局后诡计当日的基金资产净值和基金份额 净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核证据后发送给基金经管 东谈主，由基金经管东谈主依据基金合同和相干法律律例的礼貌对基金净值给予公布。   （八）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路 主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停线路侧袋账户份额净值。   （九）特殊情况的处理 所变成的舛错不行为基金资产估值额外处理。 送的数据额外，或国度司帐政策变更、商场法则变更等原因，基金经管东谈主和基金托 管东谈主天然照旧选定必要、允洽、合理的措施进行查验，但未能发现额外的，由此造 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 成的基金资产估值额外，基金经管东谈主和基金托管东谈主不错罢职补偿使命，但基金经管 东谈主和基金托管东谈主应当积极选定必要的措施铲除或消弱由此变成的影响。   七、基金合同覆没和远离的事由、法子以及基金财产清理方式   （一）基金合同的变更 通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例礼貌和基金合 同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同 意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议收效后两日内在礼貌媒介公告。   （二）基金合同的远离事由   有下列情形之一的，经履行相干法子后，《基金合同》应当远离： 托管东谈主连续的；   （三）基金财产的清理 立清理小组，基金经管东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必 要的作当事人谈主员。 价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》远离情形出面前，由基金财产清理小组统一采纳基金； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金           招募说明书（更新）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申诉；   （5）聘任允洽《证券法》礼貌的司帐师事务所对清理申诉进行外部审计，聘任 讼师事务所对清理申诉出具法律见识书；   （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产清理申诉经允洽《证券法》 礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公 告。基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监会备案后 5 个作事日内由基 金财产清理小组进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   八、争议处置方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争议， 如经友好协商未能处置的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员 会，根据该仲裁委员会其时灵验的仲裁法则按平凡法子进行仲裁。仲裁地点为北京 市。仲裁裁决是终局的，对各方当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 用度由败诉方承担。   争议处理期间，各方当事东谈主应坚守各自的职责，陆续诚挚、勤奋、尽责地履行 基金合同礼貌的义务，发达基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中华东谈主民共和国（为本合同之目的，不包括香港、澳门特别行 政区和中国台湾地区）法律统率并从其解释。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》正本一式六份，除上报关系监管机构一式二份外，基金经管东谈主、 基金托管东谈主各持有二份，每份具有同等的法律遵守。《基金合同》可印制成册，供 投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公局面和营业局面查阅。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金             招募说明书（更新）           第二十一部分 基金托管契约的内容摘录   一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称号：英大基金经管有限公司   住所：北京市向阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201   办公地址：北京市向阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201   邮政编码：100020   法定代表东谈主：范育晖   成速即间：2012 年 8 月 17 日   批准设立机关：中国证券监督经管委员会   批准设立文号：证监许可2012759 号   组织格式：有限使命公司   注册老本：11.46 亿元东谈主民币   存续期间：无间经营   经营领域：基金召募、基金销售、特定客户资产经管、资产经管和中国证监会 许可的其他业务。   （二）基金托管东谈主   称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   邮政编码：100808   法定代表东谈主：刘建军   成速即间：2007 年 3 月 6 日   批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复2006484 号   基金托管业务批准文号：证监许可2009673 号   组织格式：股份有限公司   注册老本：923.84 亿元东谈主民币 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   存续期间：无间经营   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据关系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资比例、投资限制等进行监督。基金合同明确约定基金投履历调或证券遴聘 圭表的，基金经管东谈主应按照基金托管东谈主要求的格式提供投资品种池，以便基金托管 东谈主对基金现实投资是否允洽基金合同对于证券遴聘圭表的约定进行监督。   本基金的投资领域为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、金融债、企业债、公司债、央行单子、中期单子、短期融资券、超 短期融资券、次级债、方位政府债、可分离交易可转债的纯债部分）、资产救济证 券、债券回购、银行入款（包括契约入款、如期入款稀奇他银行入款）、同行存单、 货币商场器用以及经中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须允洽中国证监 会的相干礼貌。   本基金不投资于股票，也不投资于可调遣债券（可分离交易可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行允洽程 序后，不错将其纳入投资领域。   本基金的投资组合遵照以下限制：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产 的 80%，应绽放期流动性需要，为保护持有东谈主利益，本基金绽放期开动前 3 个月、 绽放期以及绽放期终局后的 3 个月内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限 制。绽放期内，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的 政府债券，禁闭期内不受上述 5%的限制，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律律例或监管机构以后变更投资品种的投资比例名额，基金经管东谈主在履行 允洽法子后，不错治疗上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据关系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金投资、 融资、融券比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和治疗期限进行监督： 禁闭期的临了一日； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金            招募说明书（更新） 前 3 个月、绽放期以及绽放期终局后的 3 个月内，本基金的债券资产的投资比例可 不受上述比例限制； 者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收 申购款等。在禁闭期内，本基金不受上述 5%的限制； 产净值的 10％； 产救济证券限制的 10％； 不得杰出其种种资产救济证券臆度限制的 10％； 持有资产救济证券期间，如果其信用品级下降、不再允洽投资圭表，应在评级申诉 发布之日起 3 个月内给予全部卖出； 产净值的 40%，进入世界银行间同行商场进行债券回购的最永远限为 1 年，债券回 购到期后不得缓期； 展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与本基金合同约定的投资领域保持 一致； 本基金资产总值不杰出基金资产净值的 200%； 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金           招募说明书（更新） 资产净值的 15%；因证券商场波动、基金限制变动等基金经管东谈主之外的因素致使基 金不允洽该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   除上述 1、3、10、12、14 情形之外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金 限制变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金的投资比例不允洽上述礼貌投资比例 的，基金经管东谈主应当在 10 个交易日内进行治疗，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。 法律律例另有礼貌的，从其礼貌。   基金经管东谈主应当自每个禁闭期开动后的 6 个月内使基金的投资组合比例允洽基 金合同的约定。在上述期间内，本基金的投资领域、投资策略应当允洽基金合同的 约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日起开动。   如果法律律例或监管部门对上述投资组合比例进行变更的，以变更后的礼貌为 准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金不再受相干限 制。   基金托管东谈主依摄影干法律律例、基金合同及托管契约约定履行了监督职责，基 金经管东谈主仍违反法律律例礼貌、基金合同或托管契约约定的投资组合比例限制而造 成基金财产损失的，由基金经管东谈主承担使命，基金托管东谈主不承担任何使命。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计划司帐师事务所 见识后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会审议。   侧袋机制的具体法则依摄影干法律律例的礼貌和基金合同的约定推行。   （三）基金托管东谈主根据关系法律律例的礼貌及基金合同的约定对下述基金投资 退却行动进行监督。除本契约另有约定外，基金托管东谈主通过过后监督方式对基金管 理东谈主基金投资退却行动进行监督。   根据法律律例的礼貌及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者步履： 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   法律律例或监管部门取消上述投资退却行动，如适用于本基金，则本基金投资 可不再受相干限制。   基金托管东谈主依摄影干法律律例、基金合同及托管契约约定履行了监督职责，基 金经管东谈主仍违反法律律例礼貌、基金合同或托管契约约定的投资退却行动而变成基 金财产损失的，由基金经管东谈主承担使命，基金托管东谈主不承担任何使命。   （四）基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主稀奇控股鼓舞、 现实遏抑东谈主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联交易的，应当允洽基金的投资宗旨和投资策略，遵照持有东谈主 利益优先原则，小心利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制 合理价钱推行。相干交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给予线路。 紧要关联交易应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。 基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主履行 允洽法子后，本基金投资不再受相干限制或按变更后的礼貌推行。   （五）基金托管东谈主根据关系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金经管东谈主 参与银行间债券商场进行监督。   基金经管东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供允洽法律律例及行业圭表 的、经慎重遴聘的、本基金适用的银行间债券商场交易敌手名单，并约定各交易对 手所适用的交易结算方式。基金经管东谈主应严格按照交易敌手名单的领域在银行间债 券商场遴聘交易敌手。基金托管东谈主监督基金经管东谈主是否按事前提供的银行间债券市 场交易敌手名单进行交易，如基金经管东谈主未按要求提供银行间债券商场交易敌手名 单，导致基金托管东谈主无法灵验履行监督职责，由此变成的损成仇使命均由基金经管 东谈主承担。   基金经管东谈主对银行间债券商场交易敌手名单及结算方式进行更新，应实时文告 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 基金托管东谈主，新名单自基金托管东谈主证据后收效，新名单收效前已与本次剔除的交易 敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照契约进行结算。如基金经管东谈主根据商场情 况需要治疗银行间债券商场交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明原理， 并在与交易敌手发生交易前 3 个作事日内与基金托管东谈主证据，两边共同协商处置。 如果基金托管东谈主发现基金经管东谈主与不在名单内的银行间商场交易敌手进行交易，应 实时提醒基金经管东谈主，经提醒后基金经管东谈主仍未改正的，基金托管东谈主不承担由此造 成的任何损成仇使命。   基金经管东谈主负责对交易敌手的资信遏抑和交易方式进行遏抑，按银行间债券市 场的交易法则进行交易，并负责处置因交易敌手不履行合同而变成的纠纷及损失， 基金托管东谈主不承担由此变成的任何法律使命及损失。基金托管东谈主根据银行间债券市 场成交单对合同履行情况进行监督，如基金托管东谈主发现基金经管东谈主莫得按照预先约 定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金经管东谈主，经提醒 后基金经管东谈主仍未改正的，基金托管东谈主不承担由此变成的任何损成仇使命。   （六）基金托管东谈主根据关系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金经管东谈主 遴聘入款银行进行监督。   基金投资银行入款的，基金经管东谈主应根据法律律例的礼貌及基金合同的约定， 详情允洽条件的通盘入款银行的名单，并在基金投资入款之前实时提供给基金托管 东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行入款的交易敌手是否允洽关系礼貌进行监督， 如基金经管东谈主未按要求提供入款银行名单，导致基金托管东谈主无法灵验履行监督职责， 由此变成的损成仇使命均由基金经管东谈主承担。   本基金投资银行入款应允洽如下礼貌： 书面契约，明确基金经管东谈主和基金托管东谈主在办理基金投资银行入款业务中的权利义 务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 账户府上、投资指示、入款证实书等关系文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等关系法律律例，以及国度关系账户经管、利率经管、支付结算等的 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 各项礼貌。   （七）基金托管东谈主对基金投资流通受限证券的监督 证券关系问题的文告》等关系法律律例礼貌。 票、公开辟行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交易证券，不 包括由于发布紧要音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交 易中的质押券等流通受限证券。 理东谈主董事会批准的关系基金投资流通受限证券的投资决策进程、风险遏抑轨制。基 金投资非公开辟行股票，基金经管东谈主还应提供基金经管东谈主董事会批准的流动性风险 处置预案。上述府上应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例 遏抑情况。   基金经管东谈主应至少于初次推行投资指示之前两个作事日将上述府上书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有充足的时间进行审核。 求的关系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证 券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资 产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。基 金经管东谈主应保证上述信息的简直、完整，并应至少于拟推行投资指示前两个作事日 将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有充足的时间进行审核。 的文告》礼貌，对基金经管东谈主是否遵守法律律例进行监督，并审核基金经管东谈主提供 的关系书面信息。基金托管东谈主合计上述府上可能导致基金出现风险的，有权要求基 金经管东谈主在投资流通受限证券前就该风险的铲除或小心措施进行补充书面说明，并 保留检验基金经管东谈主风险经管部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估申诉等 备查府上的权利。不然，基金托管东谈主有权拒却推行关系指示。因拒却推行该指示造 成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何使命，并有权申诉中国证监会。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   （八）基金托管东谈主根据关系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金资产净 值诡计、基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益 分派、相干信息线路、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监督和核 查。   如果基金经管东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将虚假的事迹表现数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何使命，并将在发现后立即申诉中国证监 会。   （九）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的上述事项及投资指示或现实投资运作中违 反法律律例、基金合同和本托管契约的礼貌，应实时以书面格式文告基金经管东谈主限 期纠正。基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金经管东谈主收到 文告后应鄙人一作事日前实时查对并以书面格式给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时 改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管 理东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未能在上述规如期限内纠正的， 基金托管东谈主有权申诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主的指示违反法律、行政律例和其他关系礼貌，或者 违反基金合同约定的，应当拒却推行，立即文告基金经管东谈主实时改正。如基金经管 东谈主拒却改正的，基金托管东谈主有权申诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据交易法子照旧收效的指示违反法律、行政律例 和其他关系礼貌，或者违反基金合同约定的，应当立即文告基金经管东谈主，并实时向 中国证监会申诉。   （十）对基金托管东谈主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督申诉的事项， 基金经管东谈主应积极配合提供相干数据府上和轨制等。   （十一）基金托管东谈主发现基金经管东谈主有紧要造孽、违游记动，应实时申诉中国 证监会，同期文告基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金经管 东谈主无梗直原理，拒却、阻截对方根据本契约礼貌利用监督权，或选定拖延、诓骗等 妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主建议告戒仍不改正的，基金 托管东谈主应申诉中国证监会。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资 所需的其他账户，实时、准确复核基金经管东谈主诡计的基金资产净值、基金份额净值， 根据基金经管东谈主指示办理清理交收且如遭受问题应实时反馈、相干信息线路和监督 基金投资运作是否对非公开信息逃避等行动。   基金经管东谈主如期和不如期地对基金托管东谈主督察的基金资产进行核查。基金托管 东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相干府上以供基金经管 东谈主核查托管财产的完整性和简直性，在礼貌时间内回复基金经管东谈主并改正。   （二）基金经管东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 经管、未推行或无故蔓延推行基金经管东谈主资金划拨指示、露出基金投资信息等违反 《基金法》、基金合同、本契约稀奇他关系礼貌时，应实时以书面格式文告基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应鄙人一作事日前实时查对并以书面格式给 基金经管东谈主发出回函，说明违纪原因，并保证在规如期限内实时改正。在上述礼貌 期限内，基金经管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托 管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相干府上以供基金管 理东谈主核查托管财产的完整性和简直性，在礼貌时间内回复基金经管东谈主并改正等。基 金经管东谈主有权要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金经管东谈主发现基金托管东谈主有紧要违游记动，应实时申诉中国证监会和 银行业监督经管机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监 会。基金托管东谈主无梗直原理，拒却、阻截对方根据本契约礼貌利用监督权，或选定 拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金经管东谈主建议告戒仍不 改正的，基金经管东谈主应申诉中国证监会。   四、基金财产的督察 用、责罚、分派基金的任何财产。如果基金财产在基金托管东谈主督察期间损坏、灭失 的，应由该基金托管东谈主承担补偿使命。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金          招募说明书（更新） 等投资所需的账户。 务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的完整与零丁。 议的约定督察基金财产。 如基金托管东谈主无法从公开信息或基金经管东谈主提供的书面府上中获取到账日期信息 的，应由基金经管东谈主负责与关系当事东谈主详情到账日期并文告基金托管东谈主，到账日基 金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文告并配合基金经管东谈主选定措施进 行催收。由此给基金财产变成损失的，基金经管东谈主应负责向关系当事东谈主追偿基金的 损失，基金托管东谈主对此不承担任何使命。 财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 集行动终局前，任何东谈主不得动用。灵验认购款项在基金召募期内产生的利息将折合 成基金份额，归基金份额持有东谈主通盘。基金召募期产生的利息以注册登记机构的记 录为准。 基金份额持有东谈主东谈主数允洽《基金法》、《运作办法》等关系礼貌后，基金经管东谈主应 将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金银行账户，基金托 管东谈主在收到资金当日出具相干解说文献，基金经管东谈主在礼貌时间内，聘任司帐师事 务所进行验资，出具验资申诉，验资申诉中需对基金召募的资金进行证据。出具的 验资申诉由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和经管 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 基金经管东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主保 管和使用。本基金的一切货币出入步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 和基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务之外的步履。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和经管 金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户，账户称号以现实开立为准。 和基金经管东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务之外的步履。 金账户，以本基金的口头在基金托管东谈主托管系统中开立二级结算备付金账户，并代 表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主清理作事，基金 经管东谈主应给予积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的 礼貌推行。 东谈主负责。 资品种的投资业务，波及相干账户的开设、使用的，按关系礼貌开设、使用并经管； 若无相干礼貌，则基金托管东谈主应当比照并遵守上述对于账户开设、使用的礼貌。   （五）债券托管账户的开设和经管   基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限使命 公司、银行间商场清理股份有限公司的关系礼貌，在中央国债登记结算有限使命公 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 司、银行间商场清理所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银 行间商场债券的结算。   （六）其他账户的开立和经管 在基金经管东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按关系法则使用 并经管。   （七）基金财产投资的关系有价凭证等的督察   基金财产投资的关系什物证券、银行如期入款证实书等有价凭证由基金托管东谈主 负责妥善督察，督察凭证由基金托管东谈主办有，其中什物证券由基金托管东谈主存放于托 管银行的督察库，应与非本基金的其他什物证券分开督察；也可存入登记结算机构 的代督察库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金经管东谈主的指示办理。 属于基金托管东谈主现实灵验遏抑下的什物证券在基金托管东谈主督察期间的损坏、灭失， 由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构现实灵验 遏抑的证券稀奇他基金财产不承担督察使命。   （八）与基金财产关系的紧要合同的督察   由基金经管东谈主代表基金签署的、与基金关系的紧要合同的原件分别由基金经管 东谈主、基金托管东谈主督察，相干业务法子另有限制除外。除契约另有礼貌外，基金经管 东谈主在代表基金签署与基金关系的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的正本， 以便基金经管东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份正本的原件。基金经管东谈主应在紧要合 同签署后实时以加密方式或两边同意的其他方式将紧要合同传真给基金托管东谈主，并 在 10 个作事日内将正本投递基金托管东谈主处。紧要合同的督察期限为基金合同远离后 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定领域内，合同原件不得出动。 五、基金资产净值诡计和司帐核算   （一）基金资产净值的诡计及复核法子   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金          招募说明书（更新）   基金份额净值是指诡计日基金资产净值除以该诡计日基金份额余额后的数值。   基金份额净值的诡计，精准到 0.0001 元，少量点后第五位四舍五入，由此产生 的舛错计入基金财产。基金经管东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急治疗机 制。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金经管东谈主每作事日诡计基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复核无 误后，按基金合同约定公告。   基金经管东谈主每作事日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托 管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、资产救济证券、其它投资等资 产及欠债。   本基金按以下方式进行估值：   （1）本基金估值选定摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率 或契约利率并研讨其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按现实利率法进行摊 销，证据利息收入并评估减值准备。本基金不选定商场利率和上市交易的债券和票 据的市价诡计基金资产净值。   （2）债券回购以契约成本列示，按契约利率在现实持有期内逐日计提利息。   （3）银行入款以本金列示，按银行现实契约利率逐日计提利息。   （4）本基金应当按照企业司帐准则的要求，如期评估金融资产是否发生减值， 如有客不雅字据标明其发生减值的，应当计提资产减值准备。减值准备按照第三方估 值机构提供的估值数据计提。   （5）如有可信字据标明按上述方法进行估值不行客不雅反馈其公允价值的，基金 经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。为 最大限定保护持有东谈主利益，基金经管东谈主可选定的风险遏抑妙技包括但不限于：处置 信用风险显耀加多的固定收益品种、实时评估和计提固定收益品种减值损失、禁闭 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金              招募说明书（更新） 期到期后暂停进入下一绽放期和绽放期内改按公允价值诡计基金份额净值等。   （6）当发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错选定舞动订价机制，以确 保基金估值的自制性。   （7）相干法律律例以及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。如有新增事项，按 国度最新礼貌估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、法子 及相干法律律例的礼貌或者未能充分发达基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商处置。   根据关系法律律例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金关系的司帐问 题，如经相干各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见识，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的诡计结果对外给予公布。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与督察   本基金的基金经管东谈主和基金托管东谈主须分别妥善督察的基金份额持有东谈主名册，包 括基金合同收效日、基金合同远离日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益 登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册 的内容至少应包括持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由登记机构编制，由基金经管东谈主审核并提交基金托管东谈主保 管。基金托管东谈主有权要求基金经管东谈主提供基金份额持有东谈主名册，基金经管东谈主应实时 提供，不得拖延或拒却提供。   基金经管东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额持有东谈主名册。每年 6 月 30 日和 基金合同远离日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益登记日等波及到基金 迫切事项日期的基金份额持有东谈主名册应于发寿辰后十个作事日内提交。   基金经管东谈主和基金托管东谈主应妥善督察基金份额持有东谈主名册，保存期限为 15 年。 基金托管东谈主不得将所督察的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用 途，并应遵守逃避义务。若基金经管东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善督察基 金份额持有东谈主名册，应按关系律例礼貌各自承担相应的使命。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   七、争议处置方式   因本契约产生或与之相干的争议，两边当事东谈主应通过协商、斡旋处置，协商、 斡旋不行处置的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为北京市，按照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。 仲裁裁决是终局的，对当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁用度由败 诉方承担。   争议处理期间，各方当事东谈主应坚守各自的职责，陆续诚挚、勤奋、尽责地履行 基金合同和本托管契约礼貌的义务，发达基金份额持有东谈主的正当权益。   本契约受中华东谈主民共和国（为本合同之目的，不包括香港、澳门特别行政区和 中国台湾地区）法律统率并从其解释。   八、托管契约的遵守   两边对托管契约的遵守约定如下：   （一）基金经管东谈主在向中国证监会苦求基金召募时提交的托管契约草案，应经 托管契约当事东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或授权代表署名（章），契约当事东谈主 两边根据中国证监会的见识修改托管契约草案。托管契约以中国证监会注册的文本 为谨慎文本。   （二）托管契约自基金合同收效之日起收效。托管契约的灵验期自其收效之日 起至该基金财产清理结果报中国证监会备案并公告之日止。   （三）托管契约自收效之日起对托管契约当事东谈主具有同等的法律拘谨力。   （四）本契约一式六份，契约两边各持二份，上报关系监管部门两份，每份具 有同等法律遵守。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）           第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金经管东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，同期，根据基金份额持 有东谈主的需要和商场的变化，在允洽法律律例的前提下，基金经管东谈主有权加多或变更 相干服务形貌。如因系统、第三方或其他不可抗力等原因导致下述服务无法提供， 基金经管东谈主不承担任何使命。对基金份额持有东谈主的服务主要由基金经管东谈主、销售机 构提供，以下为基金经管东谈主提供的主要服务内容：   一、账户开立与交易服务   投资者可通过英大基金官方网站网上交易平台、微信公众号“英大基金”、直 销柜台或非直销销售机构，好意思满账户开立及交易操作。   基金经管东谈主根据在直销网点进行交易的基金份额持有东谈主要求提供成交证据；非 直销销售机构基金份额持有东谈主证据服务参照各销售机构业务进程及礼貌。   二、如期定额投资筹算   基金经管东谈主为投资者提供如期定额投资的服务。通过如期定额投资筹算，投资 者不错通过固定的渠谈，如期定额申购基金份额。   如期定额投资筹算的具体实施办法详见相干公告及经管东谈主官方网站相干业务规 则。   三、电子化交易服务及查询服务   公司官方网站、官方微信公众号“英大基金”为客户提供电子化交易系统自助 办理基金交易服务，包括：基金认购/申购、赎回、调遣、撤单、分成方式变更、定 期定额投资等业务办理服务。   公司官方网站、官方微信公众号“英大基金”为持有东谈主提供账户查询、居品信 息查询、居品净值查询、公告信息查询、交易状态查询等服务。   四、持有东谈主对账单服务 件对账单。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 季度、年度电子邮件对账单或提取传真对账单。其中：    （1）电子邮件对账单：电子对账单是通过基金份额持有东谈主预留的电子邮箱向其 提供份额及交易对账的一种电子化的账单格式。电子邮件对账单的内容包括但不限 于：期末基金份额余额、期末资产净值、期间交易明细等；发送对象为订阅电子邮 件对账单且在对应期间内有交易或临了一个交易日仍持有份额的投资东谈主；发送时间 为每月、季度、年度终局后十个作事日内。    （2）传真对账单：基金份额持有东谈主若需传真对账单，可致电基金经管东谈主客户热 线或发送邮件到基金经管东谈主客服邮箱（ydamc@ydamc.com）提取。 误等原因有可能变成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法平日收取对账单 的基金份额持有东谈主，敬请实时通过登录本东谈主账户或拨打客服热线查询、查对、变更 您的预留筹商方式。    五、手机短服气务    基金经管东谈主通过短信为投资者提供账户信息证据、基金交易证据等信息服务。    基金经管东谈主如期或不如期向基金份额持有东谈主的预留手机号及邮箱发送基金分 红、寿辰祝颂、个东谈主预留信息不全指示、访问问卷、步履推行等信息。    如基金份额持有东谈主不但愿给与到此类信息，不错通过英大基金官方客服热线或 客服邮箱取消该类服务。    六、客户服务热线电话服务    投资者思要了解交易情况、基金账户信息查询、基金居品与服务计划、业务规 则解答或进行投诉等，可拨打英大基金经管有限公司客户服务热线电话： 见告事项及筹商方式，基金经管东谈主给与基金份额持有东谈主需求后给予回复。 客服热线自助查询基金净值、基金份额、基金交易等信息。    七、基金份额持有东谈主见识、建议或投诉 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）   基金份额持有东谈主不错通过本公司客户服务热线电话、书信、电子邮件、传真等 渠谈对基金经管东谈主和销售网点所提供的服务建议见识、建议或投诉。   对于作事日期间受理的投诉，原则上是实时回复，对于非作事日建议的投诉， 将在顺延的作事日进行处理。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）               第二十三部分 其他应线路事项 年第一次收益分派公告 行动代销机构的公告 的公告 公告 公告 司为旗下部分基金销售机构的公告 年年度申诉 指示性公告 府上提要（更新） 说明书（更新）（2023 年第 1 号） 书及基金居品府上提要的指示性公告 年第 1 季度申诉 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 度申诉指示性公告 司为旗下部分基金销售机构的公告 （2023 年 6 月） 信息府上的公告 年第 2 季度申诉 告指示性公告 再行签约的指示 年中期申诉 示性公告 年第二次收益分派公告 灵验期的公告 年第 3 季度申诉 申诉指示性公告 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 售有限公司为旗下部分基金销售机构的公告 年第三次收益分派公告 增中国邮政储蓄银行股份有限公司“邮你同赢”为销售平台的公告 （2023 年 12 月） 份信息府上的公告 年第 4 季度申诉 告指示性公告 年年度申诉 公告 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金         招募说明书（更新）        第二十四部分 招募说明书的存放稀奇查阅方式   本招募说明书存放在本基金经管东谈主、基金托管东谈主、代销机构和注册登记东谈主的办 公局面，投资者可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买基金招募说明书复制件 或复印件，但应以基金招募说明书正本为准。   基金经管东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容总计一致。 英大安鑫 66 个月如期绽放债券型证券投资基金             招募说明书（更新）                  第二十五部分 备查文献   一、中国证监会准予本基金召募的文献   二、基金合同   三、托管契约   四、基金居品府上提要   五、法律见识书   六、基金经管东谈主业务履历批件和营业牌照   七、基金托管东谈主业务履历批件和营业牌照   八、中国证监会要求的其他文献   基金合同、托管契约、招募说明书或更新后的招募说明书、年度申诉、中期报 告、季度申诉和基金份额净值公告等文本文献在编制完成后，将存放于基金经管东谈主 所在地、基金托管东谈主所在地，供公众查阅。投资东谈主在支付工本费后，可在合理时间 内取得上述文献复制件或复印件。   投资东谈主也可在基金经管东谈主指定的网站上进行查阅。本基金的信息线路事项将在 礼貌媒介上公告。本基金的信息线路将严格按照法律律例和基金合同的礼貌进行。                                 英大基金经管有限公司

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